商业银行风险管理与内部控制专题培训

一、银行风险管理的核心要素

1、信用风险

2、操作风险

3、市场风险

4、宏观外部风险

二、信贷业务的风险管理与内部控制

（一）信贷风险管理的核心要点

1、风险认知

2、风险度量

3、风险化解

4、风险转移

（二）信贷风险管理的关键要素

1、融资方的风险审查

2、项目情况及还款来源

3、现金流分析及预测

4、广义的第二还款来源（抵押物及其他）分析

（三）信贷风险管理的内部控制

1、交叉审核与AB角制度

2、书面调查、实地调查等手段的交叉验证

3、财务数据与业务数据的交叉审核验证

4、贷前调查、贷中审查与贷后管理的协同互动

三、信贷管理典型风险案例深度解析

1、潼关假黄金质押案

2、珠海振戎虚假贸易融资案

3、其他

四、同业业务的风险管理关键要素

1、交易对手的风险识别

2、同业业务的穿透审查与真实交易对手的识别

3、业务操作模式的风险辨识：

资金业务还是过桥业务？是否承担实质性风险？风险控制的关键点在哪里？

4、同业业务规范性管理规定解析

五、同业业务典型风险案例深度分析

1、侨兴集团广发银行惠州分行窝案

2、多起萝卜章案

3、恒丰银行票据纠纷案

4、成都门里案

5、工行襄阳分行假理财案

6、其他