经济危机下企业如何掌握现金流

课程收益

当前金融风暴已严重冲击全球资本市场，对中国企业产生了重大的影响。

如何维系企业现金流的畅通？

如何选择匹配的财务战略？

如何确保企业资本运营的可靠和安全？

如何建立有效的企业管控和风险防范体系？

如何确保企业经营的效率和效果？

企业面临这些实际问题，究竟该怎么办？

如何利用危机创造出企业在生存的机会？

课程特色

中国企业，你的坐标在哪里？你的敌人你清楚吗?我们中国企业面临的状况是什么？

我们的盈利能力下降，普遍出现的是自己造血的功能在下降。这种造血功能的表现是，我们的销售额不能持续上升。

原来我们一直很重视销售额持续上升，但销售额不能持续上升，期间费用不断上升，成本在不断拉升。

全球能源的涨价，劳动力的成本的上升，原材料的涨价，导致了我们的企业现金积累不够；

我所认为的自身的造血功能在不断下降，加上我们的金融体制的改革滞后于经济发展的速度，再加上很多企业没有自身造血功能，导致很多企业陷入困境。

中国企业，金融危机下，面临的最直接的危机时什么？

在危机中，现金流就是一个企业的命脉，中国有句古语叫“一文钱憋死英雄汉”，其实讲的就是这个道理。

但是在现金流这个问题上，中国的企业家缺乏敏感性。

将企业做得更好，关键是强化企业的盈利能力，管控好企业的现金流。

首先，要清醒的认识到现金与资产之间的区别；

其次要明白现金流在企业中起的作用是什么；最后是要学会如何应对营运资金的不足。

不赚钱的单，接，还是不接?

承接数量小而不赚钱的订单，是一种蛮干，更是一种自杀。

因为客户订单数量不多，承接这样的订单不赚钱是显而易见的，对于不赚钱的生意不做更是理所当然，这个思路或者说理由，实在非常简单。

企业必须靠不断地获得投入产出差--利润--才能生存。

而企业的利润是靠每一个订单的赢利累积的。

如果订单不赢利而又承接，只会导致公司失血增加。

我们很多企业在经营过程中往往忽视了企业经营的目的--赚钱，"争气"多过于"争利"，普遍缺乏赚钱赢利的意识会破坏企业经营发展策略。

让成本居高不下的企业赚到钱！

许多高固定资产投资的企业亏损严重的原因是：

企业产能无法充分满足，开工率不足，使得高额折旧费转移到有限的产品中，直接导致产品成本居高不下，从而造成产品的销售不畅，到来企业周转不灵。

找到匹配的赢利模式

商业成本愈来愈高，商业类企业承担的固定成本也就愈高，自然造成了企业安全度的下降、经营风险的增大

企业经营的目的是实现持续的赢利，而实现持续赢利的关键是内部能力与外部需求的结合，这个结合做得越正确企业的投入产出比越大；

结合的越紧密企业管理效率越高；结合的越持久，企业的竞争力就越能打造成功。

而这个结合点的分析与设计就是企业的赢利模式。

赢利模式分为内外两个部分：外部我们称之为机会、市场、趋势、消费者的变化；

内部我们称之为能力，是企业固有属性、资产、软实力、经验等等。

财务管理的三要素

财务管理，要记录的经典要素有三个因素，第一个叫做利润，第二个叫现金流量，第三个叫财务体系的健康，利润是通过创造销售额来控制的。

现金流量是企业从营业中获得的现金流量，或者从其他来源中获得的保证循环。

而财务体系的健康是能够看出整个企业的经营状态和整个经营风险的一个主要数字。

会计如何为企业盈利而服务

据统计，有60%的新企业活不过一年，到了五年的时候还能正常运作的企业急剧下降到15%以下，到了十年的时候通常就是5%的企业在继续运转，到了50年的时候这个比例就下降到了1%。

为什么企业大多只能各领风骚三五年呢？如何能找到企业持续赚钱的奥秘？会计如何从记账转向管理，为企业盈利而服务呢？

经济危机下企业如何掌握现金流课程大纲：

一、从困境中的企业发现企业现金流管理问题

二、如何把握企业经济资源--现金流

三、现金流战略--企业成败的前提（不同行业的现金流战略）

四、预警与控制--现金流风险（如：运营资金风险、坏帐损失风险、企业流动风险、投资风险、关联方损失的风险、货币汇兑风险等）

五、企业现金流管理机制

1、企业要多少现金周转最合适？

2、建立最佳的售付账系统。

六、企业内控体统--纺织企业内盗

七、集团企业如何控制现金

八、如何与银行打交道