第一部分 商业银行内部控制内容
一、 对授信业务的内部控制
二、 对资金业务的内部控制
三、 存款及柜台业务的内部控制
四、 对中间业务的内部控制
五、 对会计方面的内部控制
六、 对计算机系统的内部控制
第二部分 合规管理的监管政策解读
一、 2017年银监会政策解读:三三四十
二、 2018年《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》
三、 2019年《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》
四、 近期银行业典型案例
第三部分 营业间合规风险与防范
一、 办理新开户业务:案例
1. 户口簿新开立个人结算账户的问题
2. 使用户口簿进行客户信息录入及风险防范
3. 户籍证明新开存款账户的问题
二、 办理取款业务:案例
1. 支取方式风险告知制度
2. 储户资金被冒领的司法裁判标准
3. 继承存款的支取
三、 办理挂失业务:案例
1. 银行受理挂失的时间要求
2. 违规办理网银引纠纷
3. 对被“限制”人身自由的人挂失存款
四、 办理司法查询、扣划、冻结业务:案例
1. 计算机系统造成的擅自解冻
五、 银行的安全保障义务:案例
1. 银行员工强行拔卡,保住了储户100万
六、 讨论(案情、分析、防范措施)
1. 案例:违规办理个人开户业务造成资金风险
2. 案例:存款币别输错导致的差错
3. 案例:取款办成存款导致短款
第四部分 信贷合规风险与防范
一、 授信合同风险及控制
1. 董事会/股东会决议对授信合同效力的影响:案例
2. 合同面签的必要性:案例
二、 担保贷款风险及控制
1. 抵押登记的效力:案例
2. 重复抵押的法律风险分析:案例
3. 在建工程抵押的法律风险:案例
4. 质押类贷款的法律风险及控制
三、 信贷违规与犯罪案件分析
1. ² 案例:虚设帐户,伪造票证,侵吞公款
2. ² 案例:冒名贷款,中途截留
3. ² 案例:质押贷款,透支库款
4. ² 案例:以权谋私,受贿索贿