(微信同号)课程大纲：
一、近年来单位存款账户的管理变化和风险情况
1. 企业账户开户流程简化--制度变化
2. 部门地区“最多跑一次”改革给开户审核带来了严重挑战
3. 企业账户被用于电信网络诈骗等违法行为的情况
二、单位存款账户开户管理
1. 开户审核
1) 开户证明文件的真实性、完整性和合规性审核
2) 身份信息的真实性审核要点
3) 受益所有人识别方法，各种情形的受益所有人识别：家庭成员关系、一致行动人、关联关系等
4) 开户意愿的审核要点
5) 开户合理性判断方法
6) 代理开户的审核要点
7) 开户地址的审核要点
8) 联系方式（手机）的审核要点
9) 基本存款账户唯一性审核
10) 开户过程怎样使用辅助信息系统审核
11) 开户风险较高的几类行业
12) 同业存放款账户的开户特殊风险
2. 异常情况的开户审核
1) 应当延长开户审查期限的情况
2) 应当上门核实的情况
3) 有权拒绝开户的情形
4) 应当拒绝开户的情形
3. 账户印鉴管理
1) 印鉴管理存在的风险
2) 预留印鉴过程的风险防控
3) 印鉴变更或挂失的风险防控
4. 企业网银注册管理
1) 企业网银注册存在的风险，如何防范
5. 账户管理资料
1) 实行一户一档保管（含电子形式）
三、单位存款账户续存管理
1. 账户变更或销户的审核资料，代理变更、销户的审核
2. 久悬账户管理
3. 协助有关部门办理账户查冻扣业务
4. 账户存续期企业证照有效性、年检及时性的核查
1) 存款证明业务的风险，询证函业务的风险
2) 账户信息查询的风险，客户信息保护
四、单位存款账户对账
1. 银企对账存在的风险
2. 对账措施
五、账户集中管理
1. 账户集中管理的优点
2. 账户集中管理的业务处理模式
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