柜面业务法律风险管理

【培训对象】： 柜面操作人员

【课程时间】：1天（6小时/天）

【培训形式】：讲授原理、案例分析，案例研讨

【课程大纲】：

一、柜面业务法律合规风险的识别与控制

（一）合法经营的基本内容

（二）柜面业务法律风险构成

（三）法律风险的一般表现

1、合同风险的识别与控制

2、经营行为合法性分析

3、经营行为违约、侵权引发诉讼

4、不熟悉法律程序办理业务的法律风险

二、柜面业务监管法规风险识别与控制

（一）有关贷款资金支付监控的监管

（二）有关反洗钱工作的监管

（三）有关金融消费者权益保护机制

（四）有关业务收费的监管

（五）有关外汇市场的监管

（六）有关金融从业人员行为的监管

三、结算业务流程操作风险引发的法律风险

（一）结算业务操作风险的分析

1、 操作风险定义

2、结算业务操作风险特征

3、操作风险控制的两个基本点

（二）结算业务流程的操作风险识别与控制

1、账户管理的操作风险分析

2、账务处理操作风险分析

3、核算要素管理风险分析

4、特殊交易监控分险分析

（1）反交易的风险分析

（2）查冻扣业务的风险控制

（3）个人账户挂失与密码重置的风险控制

（4）资信证明业务的风险控制

（5）存款证明的风险控制

（6）贷款证明的主要内容

（7）询证函业务的风险控制

5、客户安全管理的操作风险分析

（1）重点关注：对账环节的主要风险点

（2）营业场所安全管理

6、主管现场/事后监督核查不作为的风险 

四、外部欺诈引发法律风险的识别与控制

（一）结算欺诈类

（二）利用票据实施技术性融资欺诈

（三）利用信息技术进行欺诈。

（四）假身份证件欺诈类

五、建立先进的合规文化

（一）合规文化的核心

（二）员工的执行力——操作风险管理基础

（三）怎样提高员工的执行力

（四）员工：塑造良好心态，合规才有保障