课程背景
随着中国经济的腾飞,越来越多的家庭成为了高净值或者超高净值人士家庭,然后企业家财富缩水的现象早已司空见惯,引发无数企业家思考:该如何守住自己的财富?
无论是亿万富豪企业家,还是中小型企业主,纵使拥有着创富的胆略,却仍缺少一样守住辛苦经营的过去、走向未来的重要之物——关于守富知识结构。敬畏风险和趋势,找到转型之机遇便将成为企业家迫切所需的全新知识结构,“法商视角下的家庭财富保障与传承”帮助企业家了解风险控制与工具适配、帮助企业家守富和传富的财富管理课程。
在财富管理中,最重要的不是预测未来,而是提前规划,当风险来临时,可以从容应对。次课程,有大量的实际案例,可以让客户听别人的故事,守住自己的财富,让客户在守富和传富时更加有法可循、随心随意。
本沙龙将通过一系列真实案例向客户展示传承失败的后果,并阐释传承过程中的风险,及揭示保险特别是终身寿险架构在传承中的优势及作用。
课程时间
1小时
授课对象
金融机构的高净值及超高净值客户的终身寿险营销
课程大纲
第1单元 前言
1、 马大川律师简介
2、 家族财富积累的三个阶段及总结 “富不过三代”造成家道中落的原因
3、 通过案例具体分析上述原因
第2单元:私人财富损失的典型案例
2.1金融领域的黑天鹅事件
2.2“首富”不能“守富”跌落神坛的案例
3.3 通过某县首富的传承案例看传承失败的后果及保险定向传承的功能
第3单元:财富传承的七大误区及解析案例
3.1身体健康,年龄不大,没有必要现在就着手传承!
相关案例解析
3.2我自己生意的债务,跟老婆孩子们没关系!
相关案例解析
3.3“传承”是身后事,提前规划不吉利!
相关案例解析及夫妻共同债务的认定标准和继承法相关规定
3.4 规不规划传承无所谓、反正按法定继承都是独生子女的
相关案例解析
3.5有“遗嘱”就等于进行了财富传承的规划!
相关案例解析
3.6反正“遗产税”国家没说征,不用筹划!
遗产税的国内酝酿及相关趋势及官方态度
3.7反正最后都是他们的提前分给孩子们不就得了!
相关案例解析
3.8 规不规划传承无所谓、反正按法定继承都是独生子女的
相关案例解析
第4单元:人寿保险的法律属性及其在传承中的作用
4.1隔离父辈债务的功能 (留爱不留债)
4.2婚姻风险的防范
4.3家业企业隔离的实际案例
4.4对遗嘱和赠予等法律工具的替代 (实现定向传承)
4.5 遗产税的提前筹划