课程大纲

课程主题

授课对象：

银行的中高端客户

课程收获：

通过律师讲解客户关注的法律问题和实际案例，让客户了解代持、子女财产安置、婚内财产规划、非法集资的防范、企业家业隔离和资产传承的相关知识，为银行客户提供增值服务。

课程时长：2小时

第1单元：前言

宣讲中央依法治国理念和掌握法律知识的重要性

第2单元：常见民事法律问题解析

2.1解析“定金”和“订金”之区别

2.2资产“代持”的法律规定及注意事项

n 通过房产代持、资金代持案例讲述代持法律风险

n 资产代持的风险及防范要点

n 代他人持股的法律风险

n 代持的特殊形式——“假离婚”的法律风险

l 第3单元：子女的财富安排

3.1父母给子女购房的注意事项

n 给婚前子女一次性购置房产注意事项

n 给婚前子女按揭购置房应注意事项

n 给婚后子女购置房产应注意事项

n 给未成年或心智不成熟子女购置房产应注意事项

n 给子女购房的相关案例

3.2如何给女儿配置嫁妆

n 给女儿配置嫁妆失误的案例

n 给女儿配置嫁妆的方式

n 通过保单给女儿配置嫁妆的架构设计

第4单元：非法集资、P2P、虚拟币的投资风险

4.1通过实际案例讲述非法集资的危害性

4.2讲述P2P平台的经营模式及风险

4.3虚拟币等新兴投资模式的风险

告诫大家远离非法金融，防止财富损失，理财还应选择银行等正规机构进行

第5单元：家业企业如何隔离

5.1企业家业混同的表现形式

5.2如何防范企业家业混同

5.3讲述金融机构通过保险和家族信托为客户进行资产隔离的实际案例

第6单元：家族财富的传承

6.1家族传承的方案设计具有高度专业性

案例：传承经典案例

6.2通过实际案例向客户展示传承失败的后果

n 亲情的瓦解、财富的外流

n 保险实现“定向传承”的实例

6.3常见传承工具

n 遗嘱：存在两大缺陷

n 提前赠予：身前丧失控制权且无法防止子女挥霍

n 家族信托：优势很大，缺点是门槛高

n 保险：具备诸多优势：定向传承、私密性好、不属于遗产、父债子不还、对财富控制性更强、及保险金信托的概念和优势

n 慈善基金：国内刚刚起步

n 未来趋势：遗嘱+保险+信托+慈善

6.4法律规定和理论依据