养老场景下的金融投资品种分析与资产配置策略

养老场景下的金融投资品种分析与资产配置策略

课程背景

2021年5月11日，第七次全国人口普查结果显示，中国60岁及以上人口占比超18%，人口老龄化程度进一步加深。65岁及以上人口占比已达13%。中国正跑步进入“老龄化“社会。随着老龄化趋势的加剧，养老日益成为全社会重点关注的话题。面对巨大的养老需求与客户市场，推动养老事业和养老产业协同发展，构建居家社区机构相协调、医养康养相结合的养老服务体系，金融行业乃至各行各业都在发力。

在政策支持和市场需求的双向影响下，养老市场规模空前，行业从业人员的专业技能也备受考验，学习专业知识,获得认证身份，势在必行。

课程主讲：田密

课程特色:

l  传授养老规划知识，结合各种金融工具实操讲解，务实落地，有的放矢。

l  通过学习和实操真正掌握全方位养老规划问题的解决方案，成为以客户需求为导向的养老规划理论和实操能力的资产配置专业人才。

l  提升理财师的专业知识和营销能力。

l  培训时间：1天  6小时/天

课 程 大 纲

一，养老现状与未来趋势

1.      资产结构中房地产比较高，金融资产结构较为传统..

2.      家庭/人口结构变化给养老提出新的课题和挑战

3.      部分养老政策梳理

二，证券基金投资领域中养老场景下的产品分析选择

1.      普通公募基金

a)      固收+基金 

b)     纯债型基金/一级债基

c)      指数基金

2.      债券投资

3.      基金中基金（FOF)

4.      管理人中管理人（MOM）

5.      基础设施 REITs

三，养老场景下银行, 信托投资领域的产品简介

1.      养老理财

2.      养老储蓄

3.      养老金信托

4.      养老理财信托

四，养老场景下保险投资领域的产品简介

1.      养老保险三大支柱及个人养老金

2.      个人商业养老保险

3.      “保险+养老社区”的产品形式/运作模式

4.      保险产品选择分析

五，养老资产配置原理与实务

1.      养老资产配置原理解析及案例

2.      养老资产配置中使用的金融产品

3.      案例分析：资产配置的实际操作

4.      讲解保险产品在资产配置中的作用

六，养老保险营销实务

1.      养老规划与保险

2.      养老产品:年金险与增额终身寿

3.      养老规划与保险营销话术示例

4.      养老保险营销案例展示

5.      常见问题解答