新形势下的家庭财富管理

新形势下的家庭财富管理

课程背景：

新冠疫情带来了二战以来全球经济最深度的衰退，经济下行和未来物价上涨压力依然较大。新的经济形势下对养老规划、投资理财、家庭资产配置等方面面临新挑战。

在房地产投资属性弱化、利率水平持续走低；信用事件频发，刚性兑付不再；银行理财产品净值化转型、股市低迷的背景下，如何选择正确的投资渠道，以及选择一款安全又合适的投资产品反而显得尤为重要，在此背景下居民资产配置调整，增配保险产品将成为大势所趋。

课程主讲：田密

课程收益：
● 培养客户财富规划的意识和能力
● 学习并认同保险规划

● 认同在资产配置中增寿险等产品

课程对象：

中高端客户，

课程时间：

40分钟左右

课程人数：

200人以内最佳

课程特色

l  深入浅出，通俗易懂；理论与方法相结合，案例众多；

l  生动有趣：紧跟时事热点、现场掌声、笑声不断；

l  实用落地：直击市场热点和核心利益

l  水到渠成：落产品方案解决问题，有效促进

课 程 大 纲

一、当前经济新形势分析

1. 应对疫情冲击多国央行"大放水"

2. 从低利率到负利率，从固收+到固收-

3. 油价连涨，肉价反弹新一轮通货膨胀来了！

4 . 家庭财富保值增值迎挑战

二、最新政策和趋势重大变化

1.     中央的六稳六保政策解读

2.     大环境和微观层面所受到的冲击和影响

3.     资管新规”实施后银行理财不再保本保息

4.     房价跌得心惊肉跳,房子迎来“贬值潮”?

三、低利率时代财富保护与资产配置

1.     后疫情时代存款利率趋势分析

2.     误区：只关心收益、高风险高收益

3.     投资中的「不可能三角」

4.     两大核心：锁定利率和确保收益

5.     被动收入：产生现金流“稳稳的幸福”

6.     场景落地：极简结构化资产配置