私人客户经营与财富管理

《私人客户经营与财富管理》-大纲

后立尧

一、 银行私人客户经营现状

1. 国内银行私人客户经营现状：寻找差距

1) 国内私人银行规模变化

2) 国内私人银行排名变化

3) 国内优秀头部私人银行经验

2. 国外私人银行业务现状：他山之石

1) 国外私人银行规模变化

2) 国外优秀头部私人银行经验

二、 财富管理行业趋势

1. 国内财富管理行业现状：知己知彼

1) 券商财富管理现状及趋势

2) 信托财富管理现状及趋势

3) 三方财富管理现状及趋势

4) 银行财富管理现状及趋势

5) 保险财富管理现状及趋势

2. 银行财富管理行业趋势：如何把握机遇？

1) 组织架构：再优化

2) 客群拓展：高净客群重质量

3) 机构与产品：兼顾长期发展与短期表现

4) 短期看现金类和固收+产品是主力

5) 长期看权益比重在提升

6) 数字化营销加速

7) 各银行总量与结构分化拉大

三、 国内私人银行业务提升

1. 综合金融服务策略

1) 升级产品服务体系

2) 提供顾问式服务

3) 做优做精高端增值服务

4) 快捷便利的融资服务

2. 营销保障提升策略

1) 加大营销人员培训

2) 多元化获客策略