资产配置与综合理财方案制作

《资产配置与综合理财方案制作》

一、个人理财基础与投资性格心理

1、理财师的定位

2、对行业及个人意义与价值

3、个人理财决策因素(宏观、行业、产品、投资者因素)

4、理财规划服务流程

5、理财投资行为学

6、投资性格心理分析

7、投资性格心理应用

8、理财客户同理心语言表达

实践研讨：理财与本职工作的联系与促进

二、理财规划服务流程之客户信息分析

1、理财客户信息收集

2、信息收集技巧与提问方式

3、财富健康三大标准

4、家庭财务报表制作及财务评价

5、风险承受与风险偏好评价

6、理财规划目标与生命周期理论

实践研讨：两表的统一

三、人生核心理财目标与实现

1、稳妥安全现金规划

2、风险管理无忧人生

3、望子成龙教育策略

4、安享晚年退休计划

5、投投是道投资规划

6、身后无忧遗产规划

  实践研讨：案例分析

四、理财六大流程之综合理财案例编制

1、客户综合理财方案制作

2、理财方案的编制要求

3、理财方案的写作要求

4、理财方案的写作格式

5、理财方案八大规划的编制

6、理财方案效果预期

7、理财客户方案递交

8、理财方案实施要点

实践研讨：综合理财规划案例描述

五、理财六大流程之理财工具选择与方案修订

1、如何找到合适客户的理财工具

2、理财工具的收益性、风险性、流动性判别

3、判别洞悉金融陷阱

4、理财客户同理心语言表达

5、理财客户方案修订

6、理财客户方案维护

实践研讨：理财客户维护注意事项

六、综合案例方案制作演练

1、结合客户案例制作高质量理财综合方案

2、客户案例注意要点分析

3、客户案例制作分享

4、客户案例制作点评

案例演练：综合理财规划操作案例演练及PK

七、结合综合理财方案的无压力组合营销

1、将金融产品融入综合理财方案

2、结合理财方案无压力营销分析

3、结合理财性格无压力营销分析

4、结合养老与子女教育无压力营销

5、理财师个人修炼基本法则

6、理财师技能提升技巧

工具分享：养老及子女教育的速算及营销工具