敏捷银行

【课程背景】

自阿尔法狗（AlphaGo）2016年横空出世打赢李世石开始，人工智能就引起了大家的极度关注。数据，特别是大数据，活数据成为生产力。

央行推出数字货币，区块链成为国家战略，通过数据和算法，重新定义生产关系和未来的社会运行的底层逻辑。

伴随大数据、云计算、人工智能、5G、物联网等新技术的广泛应用，人类社会进入科技爆发、产业变革、模式创新的数字经济时代。

金融科技正在加快重塑金融生态格局，这对商业银行而言既是挑战也是机遇。一方面，随着用户消费习惯发生变迁，金融科技企业凭借其领先的科技能力、快速的市场反应和产品迭代、便捷的交易过程、优越的客户体验，逐步进入支付、财富管理、消费信贷等金融领域，形成了完整的金融业务链条，迅速夺取传统银行的客户资源，蚕食银行市场份额。另一方面，市场竞争格局的大势正倒逼传统银行主动拥抱技术变革，打造属于传统银行的“科技+金融”生态，充分利用信息技术推动创新发展，推动服务拓展和业务转型，降低经营成本，提升服务效率和客户体验，防控金融风险。

同时市场竞争格局的大势正倒逼传统银行主动拥抱技术变革，打造属于传统银行的“科技+金融”生态，充分利用信息技术推动创新发展，推动服务拓展和业务转型，降低经营成本，提升服务效率和客户体验，防控金融风险。

怎样应对新型金融科技的跨界打劫，怎么建设敏捷银行应对商业环境的巨大不确定性，如何进行整体的转型，构建自己的敏捷能力？

课程不仅有理论，更有方法和工具，带你走上银行敏捷转型之路！

【课程收益】

了解银行面临的数字化变革的商业环境

了解多个银行敏捷转型的案例

掌握问题定义的方法

掌握一套银行管理和战略咨询用的实战工具

掌握敏捷转型的理论，方法和工具·

  掌握组织转型的奥秘

【课程特色】前沿，理论与实战，帮助企业寻找发展方向，掌握敏捷转型 核心奥秘

【课程对象】大型商业银行中高层战略部署者、分支行行长、农商行董事长、部门主管、银行负责人和一线各岗位

【课程时间】6-12小时  6小时/天

【课程大纲】

一、商业环境的极速变化，如何驱动银行不得不敏捷转型？

1.在数字化技术的赋能下，客户发生代际变化

  案例：阿里小贷

2.数字人民币推广之下，银行的基础业务：存-贷遇到挑战

3.产业互联网加持了跨界打劫的竞争对手

  案例：顺丰速递，消费金融，互联网金融

4.能源的底层变革，必将影响各行各业的资金流

5.疫情引发的数字化全面加速

6.人口结构的变动，导致对于金融服务的代际变革

二、银构建内部集约化的敏捷能力？

1.探索重构银行敏捷组织机制，有效提升组织活力与效率

2.重塑实体经济客户体验，打造简洁智能的前、中、后台业务流程

3.掌握“银弹”，多渠道银行服务的敏捷实时、无缝连接

4.内容为王，采用新精益方法推动银行网点“化茧成蝶”

5.打造特色、专业、轻型化网点体系，推动银行网点敏捷转型与效能提升

6.探索构建“智慧运营”体系，塑造敏捷运营能力

7.通过流程优化与精益化管理，加强业务操作风险预警预控水平

8.打造数字化的敏捷财资管理能力，助力传统产业转型升级

9.推动风险管理数字化转型，提升敏捷风控能力

10.加快信息科技敏捷化转型，应对Bank4.0面临的机遇和挑战

11. 加强敏捷人才储备与能力建设，激发员工价值创造活力

三、构建外部差异化的敏捷银行能力

1.深潜小众市场和个性化定制，开拓金融支持供给侧结构性改革新蓝海

2.借助金融科技，消费金融真相乍现、返璞归真

3.拓展物联网金融创新，破除低水平、同质化竞争窠臼

4.发力数字供应链金融，助力制造业关键零部件国产化

5.嵌入教育行业细分场景，敏捷响应客户金融需求

6.布局新熟龄社会市场蓝海，打造“养老一族”特色养老金融服务

7.借助“一带一路”战略契机，挖掘跨境业务潜在发展机遇

8.抢抓天然气行业快速发展机遇，提供综合化专业化金融服务

9.构建航运金融生态系统，提升航运金融服务特色化、专业化能力

四、构建精于协同的敏捷银行能力

1.顺应金融服务的跨界协同趋势，构建“智能金融价值网”

2.深潜智能金融价值网，勇做价值网时代弄潮儿主宰沉浮

3.金融和科技企业B4B跨界协同，创建智能消费金融价值网

4.洞察实体经济转型升级的“时与势”，赋能产业价值网

5.构建智能航运金融价值网，提升航运实体经济发展质效

五、未来已来，在微粒化社会中塑造“敏捷银行”

1.未来必须节制，金融供给侧需要蝶变

2.未来必须外部差异化，在价值网提供个性化定制服务

3.未来必须内部简约化，建立适应价值网的投入产出效率

4.未来必须精于协同，建立适应价值网的“杠铃机制”