私人银行课程系统式培训课程

私人银行课程系统式培训课程大纲

课程模块(): 浅谈私人银行国内外发展与应用

【课程对象】

财富管理相关负责人与产品经理级别以上

【课程设计特色】

   了解市場需求與公司發展戰略

【时数安排】

    本课程共6-12小时

第一部分: 浅谈私人银行

一：什么是私人银行（2小时）

² 私人銀行可以為客戶做到什麼?

² 国外私人银行运作模式介绍

² 我国私人银行的特色与定位

二：为何要成立私人银行（2小时）

² 衡量成立私人银行的关键量化标准

Ø 客户结构

Ø 市场需求与我行结构

² 国内私人银行竞争对手优劣势分析

三：如何成立私人银行（2小时）

² 前台资源

² 中台系统支持

² 后台系统支持

第二部分: 如何搭建私人银行架构体系和战略规划概念篇

一：客户构面:（2小时）

1. 定义私人银行客户的条件

2. 本行客户结构特质

3. 本行私人银行的市场定位

-市场区隔与目标市场选择

4. 我行的私人银行发展分析

-优势与劣势

-客户的需求vs.我们的提供能力

5. 如何处理客户跨境的需求

-策略结盟伙伴的特质与互补性

    -通路规划与决策

6. 沟通规划与决策

-广告与营销活动

² 实务经验交流时间

二：产品构面（2小时）

1. 架构作业平台

-选定操作系统

-制订作业模式

2. 产品线的组建与发展的能力

3. 合作上手的市场能力,议价条件,流通性

4. 产品与服务的价格规划与决策

5. 拟订品牌营销策略与方案

² 实务经验交流时间

    三：客户经理构面（2小时）

1. 客户开发的策略

-内部升级vs.外部吸收

2. 人员销售与业务管理

-如何找到”对”的人来服务客户

-客户经理工作绩效的拟订

-如何拟定客户经理的薪酬与奖励计划

3. 如何提升客户关系维护与管理的品质？

-如何体现客户无缝隙的服务体验

-CRM系统支持(各式AI系統:客户经理类,交易类,产品类,管理类等)

4. 私人银行客户经理的养成教育:

-基础理财规划及投资规划   

-销售技巧:

-人际关系管理:

-作业流程与道德规范:

-其他职能:

² 实务经验交流时间