(微信同号)课程背景：
重塑银行客户经理需要为客户想而想，为客户急而急的工作理念，针对客户的家庭结构、行业背景和资产来源等维度设计独一无二的专属的资产配置建议，从中快速提升人寿保险或者他益信托业务销售技能是必不可少的板块。
课程目标：
1. 通过课程帮助理财经理重构一系列销售流程中的重点和难点，内容分层设计、重在实操；
2. 通过从法律、税务等角度分析资产配置中的基本原则，帮助学员清晰的认识到主动安排与被动安排之区别；
3. 学员能结合客户需求，有针对性地把人寿保险、保险金信托、家族信托等复杂产品熟练掌握，实现产品营销有效果，工具运用合理到位；
4. 以产品功能定位与资产配置相结合，赋予产品具有更强生命力、吸引力，合理引导客户展开有针对性的配置方案。
课程收益：
1. 通过“学+练”的方式，促使学员能快速熟练掌握：保险营销技能、资产配置逻辑以及他益类金融产品在高净值家庭资产配置中的功用与意义；
2. 掌握风险管理中人寿保险、保险金信托以及家族信托，对于高净人士家庭资产配置中的价值所在，结合产品化解人性弱点；
3. 学员能灵活运用本行的人寿保险、保险金信托以及家族信托等产品体系，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，强化客户粘合度的同时也能牢牢锁定AUM，并在合理的情况下，更能持续引进行外资金为最终目标，来实现后期多次营销。
课程对象：理财经理、私行经理
课程方式：
线下授课 + 实操精讲
线上授课 + 实操精讲
课程大纲：
一、高净值人士家庭资产配置逻辑重构
1. 高净值人士所需的多元化需求
1) 国内高净值客户需求分布统计
2) 国内高净值客户需求概述
2. 高净值人士快速风险识别
1) 不同画像客户面谈技巧
2) 不同画像客户风险点关键词概述
3. 高净值人士家庭资产配置逻辑概述
4. 他益类金融产品功能概述
1) 人寿保险的功用与意义
2) 保险金信托的的功用与意义
3) 家族信托的的功用与意义
4) 常见Q&A
二、各类客群专题分享
1. 家庭资产配置之各类税收筹划
1) 税种定义
2) 直接税的定义与范围
3) 新个税要点概述
4) CRS前后的BVI
5) 双高人士如何应对“共同富裕”
2. 家企资产隔离之金税系统概述
1) 金税四期的前世今生
2) 高净值人士主要风险来源
3) 新个税改革带来的思考
4) 高净值人士应对税收风险的建议
3. 家庭资产配置之幸福婚姻规划
1) 解读《民法典》婚姻编重点法条
2) 默多克 VS 邓文迪
3) 促进生育“无底线”
4) 公职人员家庭资产申报概况
5) 理性分析政策，专业识别风险
4. 家庭资产配置之资产定向传承
1) 解读《民法典》继承编重点法条
2) 遗产继承流程概述
3) 如何有效规划资产定向传承
4) 家族信托实现财富安全和传承的法律依据
5. 家庭资产配置之海外保单优劣势概述
1) 海外保险大火的诱因
2) 海内外保险的属性区别
3) 海内外保险的优劣势对比
4) 参考法律条款
5) 海外保单配置中的常见问题
6) 哪些人群适合配置海外保单？
6. 家庭资产配置之生活刚需支出
1) 六大生活刚需支出概述
2) 各类刚需内卷环境阐述
3) 不同刚需同一时间大爆发
4) 生活刚需储备的四要素
7. 家庭资产配置之期限错配获利
1) 国内利率走势
2) 各类金融资产功能概述
3) 各类金融产品历年配置组合收益
4) 各类金融产品比较
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