(微信同号)课程背景：
1、2018年国家要求防范化解重大风险，随着P2P网贷机构清零，大量私募机构爆雷退出，客户在资本市场遭遇血亏，资本重回安全地带；
2、随着“房住不炒”及系列楼市管控政策出台，据《2020中国新富人群健康指数报告》数据显示，高净值人群在房产资产的喜好逐渐降低，对于投资金融产品的喜好上升显著。在资产配置上，持有房地产作为投资的新富人群占比较2019年下降了28.7%，偏好逐步从投资房地产转向持有现金或低风险的金融产品。新冠疫情暴发后，出现这一转变的受访者占比高达49.6%，究其原因，多数受访者认为投资理财产品能够获得更稳定的回报，从事财富管理的机构将迎来新一轮机遇。
3、新冠疫情促使中国新富人群重视财务规划和多元化投资，他们逐步意识到财务规划和多元化投资的重要性，并积极着手制定财务规划，优化资产配置。与此同时，后疫情时期，财富分化加剧，新富人群对投资团队的专业要求越来越高，对各类投资顾问服务的青睐度显著提升。然而，许多新富人群的财务管理仍然存在不足之处。鉴于此，金融服务机构应积极开展投资者教育，引导新富人群合理应对挑战、科学管理财富。
4、银行产品同质化的今天，竞争激烈，要走出“等靠要”的政策支持层面，各分支行更应向内挖潜，盘活存量，内引外联，塑造银行品牌，以专业和服务引领客户共同走向“财富管理”大时代！
项目思路：
面对银行短期任务目标和长期发展的矛盾，向内盘活挖潜客户，对外联动拓展外联，走出去请进来，形成营销闭环，聚焦沙龙和期交业务两大版块，实现营销转型，做好内循环，重塑生态圈。
项目模型：
打造“人和课题”两个重点，打造标杆，谢绝一刀切和大锅饭，我们深知个人意愿的重要性，所以参与的理财经理需通过测试入选，从“人”的角度进行技能赋能培训，从沙龙的角度倒推理财经理工作的重中之重，客户维护与开发、邀约、沙龙主题宣讲内容、建群与群管理、销售缔结及售后服务，形成客户“开发-维护-经营”之内循环。
沙龙转型：
一、《小小/青年银行家体验之旅》
内容：幼儿/青年财商培养和子女教育、成长规划有孩子家庭参与，不同年龄孩子分场次开展。
目的：幼儿专场：了解钱币的起源和发展，认识货币的不同形式，从小建立正确的金钱观，学习正确使用零花钱、知道延迟享受奖赏、树立劳动价值观。
青年专场：弥补学校和家庭教育中财商教育的缺失，接触了解金融知识，了解金融产品特性，建立正确的消费观，避免成为未来的“月光族”、“啃老族”和“校园贷”受害者。
对接产品：保险、基金
二、《你的社保/团体保险知多点》
内容：社保构成、社保医疗、养老、工伤、失业、生育和公积金政策，了解社保优势与不足，合理使用企业团体保险。
适应人群：所有参加社保的个人客户和企业客户
目的：人人参与社保，但事实上了解本地社保福利的人少之又少！具体医疗能报销多少？哪些不能报？养老又能领取多少钱？什么情况算工伤？针对企业有团体商业保险如何解读？社保不足是什么？如何合理使用团体保险？
对接产品：保险、基金
三、《幸福生活三千万》
内容：透过民法典，学习法律知识，了解法律中对于家庭财富的法律规定,增强婚姻资产保全意识。
适应人群：有财可理的优质女性
目的：女性作为家庭和事业的拥有者和付出者，如何知法懂法用法？如何保障自己的合法资产？如何做好风险规划，并长久照顾未来生活不被突发意外所改变？新的《民法典》颁布实施，其中与家庭幸福相关的部分解读，助力女性客户幸福生活。
对接产品：保险
四、《国之大典---民法典》
内容：解读与个人财富管理相关的法律规定
适应人群：个人客户和企业客户
目的：新法中对于房产、居住权、夫妻个人财产与共同财产、遗产与继承等规定，个人如何在法律框架下，合理做好风险控制和资产的保值增值？
对接产品：保险
五、《理财知识小课堂》
内容：学习金融知识，掌握原则，投资者教育小课堂，变盲目跟风到
适应人群：所有个人客户和企业客户
目的：人生不同阶段，财富形式不一样，每个阶段要做好开源还是节流？理财等于投资吗？了解标普象限图、三一法则、双十定律、72定律、人生草帽图、高速公路理论、足球场理论、水库理论，根据这些原则检索自己的理财并进行调整，合理制定个人和家庭财富计划。
对应产品：保险、其他
六、《保单整理术》
内容：学习保单整理方法，学习分析保单利益，保单总结，并根据整理结果给客户合理化建议
适应人群：所有买过保险的客户
目的：服务中见专业，帮客户做过一次专业的保单整理与保单分析，从中发现保险q从此客户信任你、认同你，只愿跟随你。
对应产品：保险、其他
七、《老年智能机小课堂》
内容：教老年客户学习智能手机应用
适应人群：存量老年客户
目的：关心老年客户，响应国家适老化号召，教大家智能机发视频、制作小电影等小技巧，维护老年客户。
对应产品：保险、其他
八、《帐户升级》
内容：活期帐户客户升级为定投帐户。
适应人群：存量活期客户
目的：盘活活期有余额帐户，根据客户需求，帮客户配置收益与灵活性兼具的产品，提高客户帐户收益率
对应产品：保险、基金
