(微信同号)【课程对象】中、基层管理人员
【课程收益】
1、了解银行案件防控及合规管理工作的必要性和重要性。
2、剖析银行案件的类型、表现形式和原因。
3、以法律和监管法规为出发点，掌握合规管理内涵，明晰履职要求，寻求和落实科学的案件防控和合规管理方法。
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、银行案件危害及后果
（一）近期银行案件分享（实时更新）
（二）银行案件三后果
1、法律惩处
（1）刑事拘留
（2）罪名及构成要件
（3）量刑标准
2、银保监会行政处罚
（1）逐年攀升的规范性文件和罚单数量
（2）行政处罚的手段：警告\罚款\没收违法所得\责令停业整顿\吊销金融许可证\取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格\禁止一定期限直至终身从事银行业工作等
（3）行政处罚的原则：上追两级、双线问责
3、行内处分
（三）银行案件风险的特殊性
二、典型银行案件剖析
（一）银行案件的演进与分类：一类案件\二类案件\三类案件
（二）主要犯罪形式及案例
1、表现形式：结算业务\出纳业务\理财业务\信贷业务\票据业务等
2、一类案件主要罪名、构成要件、量刑标准及案例
² 职务侵占罪： 133万元银行款箱调包案
² 伪造、变造金融票证罪/非法吸收公众存款罪：山东滨州1.5亿存款不翼而飞
² 非国家工作人员受贿罪/诈骗罪：银行员工内外勾结，套取同业资金14.5亿
² 挪用资金罪：银行客户经理深陷赌博漩涡，挪用客户贷款资金获刑
² 违法发放贷款罪：冒名贷款审核不利，银行客户经理担责
² 违规出具金融票证罪：内外勾结，银行客户经理违规开票获刑
² 吸收客户资金不入账罪：银行零售客户经理假理财套取资金3000余万元
² 集资诈骗罪：银行理财经理充当资金掮客，造成巨额损失
² 贷款诈骗罪：银行客户经理伙同他人利用虚假证件骗取银行贷款获刑
² 合同诈骗罪：加收“财务顾问费”？是犯罪！
² 票据诈骗罪：银行行长违规提供担保，商业承兑汇票骗取大额资金
² 侵犯公民个人信息罪：银行客户经理出售客户信息获利37万元，自首后获刑
3、二类案件案例分享
² 案例一：为VIP客户服务要有边界和底线
² 案例二：有权机关究竟多有权？
² 案例三：工作疏漏导致客户得以施行诈骗，银行多人受处罚
4、三类案件案例分享
² 信用卡诈骗等
（三）案件发生的原因
1、个人利益与职业道德的选择
2、业务发展与内控合规的平衡
3、知法、懂法、守法
三、银行合规管理实务
（一）合规管理的目标和原则
1、案件发生的三类动因：动机\漏洞\权限
² 银行员工内外勾结诈骗储户逾亿元存款
2、合规管理的原则：风险为本
3、针对三类动因的管理手段
（二）人员防控
1、分组讨论：典型银行案件的员工异常行为
2、针对各种异常行为的有效排查方法
（1）思想动态
（2）工作表现
（3）经济情况
（4）日常行为
3、海恩法则与执行落实
（三）业务防控
1、严控岗位权限
2、规范业务流程
3、把控授权环节
