课程大纲:
一、支付清算业务的历程
1. 讲解清算体系的简要历程。
2. 人工清算--联行--天地对接--大小额支付系统-网上支付--快捷支付--网联
二、大小额支付系统
1. 直接参与者和间接参与者
2. 大额支付系统的业务规则
3. 小额支付系统额业务规则
4. 大额和小支付系统的区别,处理的业务情况,清算方式,收费情况。
5. 案例:怎样监测异常小额支付业务,某会计在夜间通过小额支付系统汇款1千多万元至诈骗人控制账户。
6. 银行员工怎样为客户汇款选择汇划途径,怎样合理减少支付系统的汇划费用。
三、支票影像系统
1. 支票影像系统的业务规则。资金清算方式。
2. 受理影像支票业务时的合规审查。
3. 支票影像业务的风险防控。
四、网上支付跨行清算系统
1. 业务规则。
2. 清算方式。
五、网联系统
1. 网联系统设立的原因。
2. 与第三方支付机构间的清算。
3. 扫描支付的清算:我行客户扫我行码,我行客户扫他行码,他行客户扫我行码。
六、银联系统
1. 银行卡交易清算。
2. 收单业务管理规定,收单业务风险。
3. 怎样规避收单机构利用收单洗钱。案例分享。
七、清算账户管理
1. 清算账户的头寸监控。
2. 对账管理。
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