课程背景：

基于近年零售转型进展加快，同时利率下行及产品同质型高，客户逐利心态非常明显，如果没有其他手段来维护客户及增加黏密度，则无法有效提升客户忠诚度，基金一向是很好的武器，如果运用得好，客户将一路追随，是一个非常好的抓手；

同时，资管新规规范了金融市场的运行，影响了我们的钱袋子，当前我们如何进行资产配置，有效提升财富效应同时规避各种投资的风险？在市场变化莫测的当下，基金客户经营一直是银行零售业务的关键，此次培训从中国资本市场投资机遇、金融改革、权益与固收标的在大类资产配置方面的效用等方面详细阐述，进一步提高对资本市场、权益与固收业务的认知与思考。

由由于俄乌冲突、欧美央行收紧、国内新冠疫情的影响，经济周期投资时钟何时从衰退期进入复苏期？投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户最关心的问题，把握当前投资机遇。

课程收益：

1. 进一步熟知中国资本市场的投资机会；

2. 投资者在大事件下的心理分析与维护思路；

3. 权益与固收在大类资产配置中的效用；

4. 通过构建组合提升整体账户收益；

5. 投资技术分析应用；

6. 财富管理的营销组织推动与管理；

授课对象：中层管理者、财富经理

授课方式：理论培训、案例教学、工具应用、实战研讨

课程大纲（一级目录）：

一、中国资本市场的投资机会

1. 面对居民财富增长的同时，如何解决CPI、利率下行对财富增值保值带来的困扰

2. 在大类资产配置中，投资者为什么会选择房产投资

3. 房子还要继续投资吗？房子有涨也有跌-影响房价的7个因素出现逆转

4. 买固收类理财很好，债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭

5. 当前经济环境内忧外患，十年期国债收益率上浮，债券资本利得出现回吐，理财净值回撤，继续投资债券类理财产品依然是益处多多？

6. 由宏观经济思考的央行放水后的四大蓄水池

7. 权益市场是不是真的好？

8. 投资最重要的是差价！买在底部+卖在顶部

9. 金融系统不断暴雷，大量信托资金不能正常兑付。房地产流动性出问题，房地产不断暴雷。是不是进入了金融暴雷期？风险持续爆发的阶段

10. 高效统筹疫情防控和经济社会发展工作，坚持动态清零。特别是要从政治上看、算政治账：疫情带来的预期转弱和需求收缩

11. A股绝望指数再度高达100%，显示市场情绪极度悲观，11-12月大事件

12. 中美经济周期一个向上一个向下，风景这边独好短期很难！

13. 五种层次，不同的决策框架，投资者怎么抉择？

14. 当前中国市场的估值水平与投资机遇：上市公司标准及盈利能力与绝对价格估值维度

15. A股现在到底可不可以投资

16. 投资逻辑思考：A股历轮牛市起因背景：解决符合时代的产业融资问题

17. 股市=景气+资金+政策+信心

1) 景气面（①资本扎堆全球最完整的供应链基地、②从中国制造业采购经理人指数运行情况观测经济修复、③各项经济指标修复，为何投资者感受不好？）

2) 资金面（①四大流动性助推中国资本市场、②人行牵头：9月成立金融稳定保障基金寓意何在？）

3) 政策面（①中国金融改革造就最大机会、②中央经济会议提出经济建设周期，由宏观经济思考的央行放水后的四大蓄水池③二十大会议体现了哪些机遇？）

4) 信心面 （你担心的事~历史也曾经发生过！疫情会摧毁经济复苏信心吗？）

18. 到底未来怎么投资：GDP是宏伟发展蓝图：经济双循环的必要性

居民消费支出>企业投资支出>政府购买支出>进出口外贸

19. 长期投资最大的风险是什么？[赤子、债务、违约、通胀、人口、逆全球化、环境破坏、中美脱钩、国际局势···]

20. 美联储加息影响几何？市场预期美联储加息6次左右，应作何应对？思考加息后时代的投资策略

21. 牛熊总在周期中，投资的忠告与建议：均衡配置，长期投资7大建议

二、未来机构化趋势与走势研判分析

1. 从美国历史上的“去散户化”过程后市场发展

2. 整个市场的主体逐渐会变成由公募基金主导

3. 投资市场结构的未来演变趋势

4. 去散户化进程、在散户化和机构化的市场到底怎么投资

5. 权益投资分析的七大维度

6. 底部特征与顶部信号？

7. 如何做技术分析，在未来是否可以通过及时分析逃顶

8. 投资的景气循环理论

9. 如何通过资金面分析市场：北上资金、债市、两融余额对市场的影响

10. 权益的买入卖出时机判断

11. A股走势模拟与基金获利逻辑

12. 投资的获利收窄效应

13. 复利的假象与骗局

14. 组合设计与投资必胜策略

三、权益投资与投资者资产有效管理

1. 业务成交的5个要素

2. 匡算客户心理的收益率预期

3. 依据匡算客户的收益及风险目标推荐合适的产品

4. 案例:测算客户可以承受的最大波动率和最大回撤

5. 投资者服务模型3步工作法

6. 投资者最担心的事

7. 客户维护过程中如何与客户进行基金沟通

8. 为何配置权益产品与固收产品

9. 如何配置权益产品与固收产品

10. 存续服务之:定时做产品鉴诊

11. 客户账户鉴诊5步骤

12. 存续服务之:客户档案管理

13. 投资被套了怎么办？如何帮助客户解套

14. 案例演示被套产品解套策略

15. 减仓与止盈策略

16. 存续服务之:投资计划vs实际比例变动

17. 通过正确的CTX投资模型构建客户产品池，

18. 账户组合涉及的7个问题

19. 存续服务之:基金投资后的12个误区

20. 不同投资者的风险警示

21. 在相同的风险情况下，获得较高的收益，还是在收益相同的情况下，承担较低的风险

22. 过社保历史亏损两年事件思考投资的期限选择

23. 股债组合配置和再平衡的必要性：风水轮流转

24. 存续服务之:售后服务与管理建议

25. 2023年权益与固收配置建议

四、代销业务推动与管理

1. 银行代理业务的困难与原因

1) 代理业务发展困惑之管理层问题

2) 代理业务发展困惑之员工问题

3) 代理业务发展困惑之客户问题

4) 代理业务发展困惑之市场问题

2. 财富管理的营销组织

1) 客户经营与管理

2) 营销队伍技能提升、过程管理及售后服务执行

3) 营销活动管理

3. 代理业务的共赢繁荣发展

1) 银行、理财子公司、基金公司、客户的共赢发展

2) 银行代理业务发展的两条路径与统一

3) 银行代理业务开展的层次与路径设计

[本大纲版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露]