课程背景:
优雅、智慧和独立的女人是一道美丽的风景,而学会打理财富、经营家庭的女人,才能让美丽永远绽放。本课程旨在消除女性对于当前的不安全感,全面了解财富管理,有针对性地解决女性最为关心的财富保全和财富稳定增值问题,实现美丽人生。
课程目标:
1、思维转型:帮助正确认知女性财富管理
2、知识强化:针对关心问题进行知识讲授
3、技能夯实:梳理清楚目标实操运用模型
4、发掘规律:掌握方法路径明确达到路径
5、持续服务:认知财富重要今后持续关注
课程特色:
学员导向:把握学员需求,因难制宜做方案
注重实践:剖析实际案例,全心投入学技能
强化实操:回归思考运用,知识燃烧重运用
课程时间:1天,6小时/天
授课对象:高净值女性客户
授课方式:课程讲授70%,案例分析及小组研讨30%
课程大纲
第一讲:美丽人生需要财富管理
一、消除不安全感的需要
课堂探讨:大数据解读性别的理财差异
二、成为家庭CFO的需要
课堂探讨:女性财商的测试
三、实现终生美丽的需要
案例分析:世界上最有财富权力的女性
四、女性财富管理尤为重要
课堂探讨:女性财富管理需求计算
第二讲:财富管理需要富有价值
一、从容消费
案例分析:欧阳女士的购房决策
二、婚姻保护
案例分析:欧阳女士的婚前财产公证
三、子女教育
课堂探讨:子女留学、子女创业的智慧安排
四、无忧养老
课堂探讨:欧阳女士的养老预先规划
五、完整传承
案例分析:利用人寿保险实现完整传承
第三讲:财富管理助力美丽人生
一、财富梳理表
1.资产负债表
2.收入支出表
3.财务指标分析
案例分析:欧阳女士的家庭财务分析
二、财富金字塔
1.股票
2.基金
3.房地产
4.黄金
5.银行理财产品
6.保险
课堂探讨:不同理财产品的优劣势
三、财富奔驰图
1.短期要花的钱
2.长期要用的钱
3.基本不动的钱
小组讨论:欧阳女士的资产配置展示