(微信同号)《商票创新与信贷投放能力提升》参考课纲
序号 | 主题 | 主要内容 | 主讲人 |
主题一 | 商票概述与常见商票产品精讲 | ¤商票概述：与银票、信用证联系与区别 ¤商票业务基本流程：实务操作八大流程 ¤商票业务主要作用 Ø 拉存款 Ø 放贷款 Ø 创中收 Ø 增利润 Ø 绕监管：降低资本消耗，提升资本回报 Ø 降风险：如何运用商票降低信贷风险？ ¤常见商票产品创新(十八类) Ø 商票三保；保贴、保押、保兑 Ø 商票倒签：如何盘活应收账款？ Ø 商银互换：增信与减信，创造流动性溢价 | 王老师 （著名实战派对公业务专家，某著名股份制银行十佳客户经理，业务发展与创新委员会对公业务首席专家） |
主题二 | 商业银行经营困局与票据运用基本策略 | 引子：如何化解某商业银行的经营困局？ o 经营现状 Ø 资本消耗过快，风险资产已无增长空间 Ø 合意贷款超标，监管部门要求限期压贷 Ø 单户贷款受限，优质客户难以投放到位 Ø 存款持续下滑，陷入存贷双降恶性循环 Ø 小微增长受限，继续传统模式风险加大 Ø 资金价格走低，非信贷资产收益率下滑 o 解决之道：商票居然统统能搞定？！ | 王老师 （著名实战派对公业务专家，某著名股份制银行十佳客户经理，业务发展与创新委员会对公业务首席专家） |
o 票据运用六化策略 Ø 贷款授信化 Ø 授信表外化 Ø 表外票据化 Ø 票据商票化 Ø 商票保押化 Ø 保押错配化 o 商票为何被称为“兵器之王”？ --如何实现对项目贷款、流贷、保理、应收账款质押、信用证的有效替代？ | |||
主题三 | 信贷投放能力提升 | o 如何运用商票发放贷款？ o 如何运用商票增加存款？ ---不贷款客户单户增存4亿元案例 o 如何运用商票营销大客户？ ---如何避免授信额度闲置？ o 如何运用商票降低信贷风险？ o 如何运用商票批量开发小微？ ---如何防范潘金莲杀夫风险？ | 王老师 （著名实战派对公业务专家，某著名股份制银行十佳客户经理，业务发展与创新委员会对公业务首席专家） |
o 如何提升定价能力？ o 如何掘金限制行业？ Ø 政府融资平台 Ø 房地产开发贷 Ø 两高一剩行业 o 如何突破监管限制？ Ø 合意贷款 Ø 行业限制 Ø 投向限制 Ø 小微比例 Ø 受托支付---如何贷款转保证金？ Ø 限制收费---如何利息中收化？ Ø 非标投资 Ø 地域限制 o 如何合规发放异地贷款？ o 如何运用商票实现票据互联网+？
| 王老师 （著名实战派对公业务专家，某著名股份制银行十佳客户经理，业务发展与创新委员会对公业务首席专家） | ||
主题四 | 资金运用收益提升 | 商票基本产品组合 o 商票直贴提升收益 o 商票保兑提升收益 o 商票保押提升收益 o 商票转贴买入提升收益 o 商票转贴卖出提升收益 o 商票转贴卖出+存放同业组合提升收益 o 商票转贴买入+同业存放组合提升收益 o 商票直贴+双买提升收益 o 商票转贴+存放同业+双买提升收益 o 商票转贴+存放同业+过桥提升收益 o 保兑商票直贴+转贴+存放同业组合创利
| 王老师 （著名实战派对公业务专家，某著名股份制银行十佳客户经理，业务发展与创新委员会对公业务首席专家） |
主题五 | 票据套利策略与实战案例精讲 | o 票据套利基本策略 Ø 产品套利 Ø 期限套利 Ø 跨区套利 Ø 跨行套利 Ø 政策套利 Ø 跨境套利 Ø 组合套利 o 票据套利实战案例精讲 Ø 跨境套利案例 Ø 大额存单套利案例 Ø 理财质押套利案例 | 王老师 （著名实战派对公业务专家，某著名股份制银行十佳客户经理，业务发展与创新委员会对公业务首席专家） |
o 结构化存款套利案例 o 循环质押开票套利案例 o 循环质押跨境人民币信用证套利案例 o 贴现反向套利案例 o 监管套利案例（突破自开自贴限制、突破贸易背景限制、突破贷款转存限制） o 期限套利：不做错配没钱赚 o 地区差套利案例（打造战略纵深） o 信用度套利案例(信用票与利率票) *增信--创造流动性盈利机会 *减信--制造流动性障碍盈利 |
