当前形势下超高净值人士家族财富传承的风险防范与架构思考

当前形势下超高净值人士家族财富传承的风险防范与架构思考

一． 高净值人士在家族传承中的入门课- -选择财富的形态

1. 高净值人士看重安全胜过于收益的追求。

2. 高净值人士的财富目标以“保障财富安全”和“财富传承”为主要诉求。

3. 对财富的掌控权成为创富一代与二代继承人之间的矛盾。

4. 企业家客户的私人资产与企业资产混同的弊端，以及我们对客户的建议。

二． 从境外遗产税的问题与案例来看对高净值人士家族传承的影响

1、税务规划与子女婚姻或成为超高净值客户家族财富传承最大挑战

2、国家规划遗产税和赠与税的历程与解析中国遗产税暂行条例重要条文(传说中2004年版草案)。

3、境外顶级富豪在遗产税规划上的成功与失败案例的借鉴与启示.

三． 高净值人士在家族传承中使用遗嘱的问题与案例

1. 单纯只依赖遗嘱未必能保障传承心愿的达成

四、价值观与家族治理对家族传承的影响

1、根据市场调研来看国内超高净值客户在传承时的恐惧与贪婪, 我们应该如何帮助这些客户?

2、家族治理是家族企业传承顶层设计的核心

3、家族精神与价值观的塑造是家族传承成功的基石。

五、 历史上与现代中国的家族治理案例

1. 历史上中国富豪的家族精神传承案例。

2. 家族治理中主要的机制与差异。

3. 从李锦记家族发展的案例来看家族委员会和家族宪法对成功传承的重要性。