(微信同号)【课程对象】法律合规部、纪检部门人员
【课程收益】
1、了解银行案件防控及合规管理工作的必要性和重要性。
2、剖析银行案件的类型、表现形式和原因。
3、以法律和监管法规为出发点，掌握合规管理内涵，明晰履职要求，寻求和落实科学的案件防控和合规管理方法。
【课程时间】12小时
【课程大纲】
一、银行案件防控与合规管理的重要性
（一）近期银行案件分享（实时更新）
（二）银行案件三后果
1、法律惩处
（1）刑事拘留
（2）罪名及构成要件
（3）量刑标准
2、银保监会行政处罚
（1）逐年攀升的规范性文件和罚单数量
（2）行政处罚的手段：警告\罚款\没收违法所得\责令停业整顿\吊销金融许可证\取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格\禁止一定期限直至终身从事银行业工作等
（3）行政处罚的原则：上追两级、双线问责
3、行内处分
（三）银行案件风险的特殊性
二、典型银行案件剖析
（一）银行案件的演进与分类（一类案件、二类案件、三类案件）
（二）主要犯罪形式及案例
1、表现形式：结算业务\出纳业务\理财业务\信贷业务等
2、一类案件主要罪名、构成要件、量刑标准及案例
² 非法吸收公众存款罪：银行客户经理非法吸存经商，自首后获刑
² 非国家工作人员受贿罪/诈骗罪：银行员工内外勾结，套取同业资金14.5亿
² 违法发放贷款罪：冒名贷款审核不利，银行客户经理担责
² 违规出具金融票证罪：内外勾结，银行客户经理违规开票获刑
² 集资诈骗罪：银行员工充当资金掮客，造成巨额损失
² 贷款诈骗罪：银行客户经理伙同他人利用虚假证件骗取银行贷款获刑
² 合同诈骗罪：加收“财务顾问费”？是犯罪！
² 侵犯公民个人信息罪：银行客户经理出售客户信息获利37万元，自首后获刑
3、二类案件案例分享
² 案例一：为VIP客户服务要有边界和底线
² 案例二：工作疏漏导致客户得以施行诈骗，银行多人受处罚
4、三类案件案例分享
² 信用卡诈骗等
（三）案件发生的原因
1、个人利益与职业道德的选择
2、业务发展与内控合规的平衡
3、知法、懂法、守法
三、银行合规管理实务
（一）合规管理的目标和原则
1、案件发生的三类动因：动机\漏洞\权限
² 银行员工内外勾结诈骗储户逾亿元存款
2、合规管理的原则：风险为本
3、针对三类动因的管理手段
（二）银行合规管理制度体系建设
（三）银行案件风险高发环节防控措施
1、人员防控
（1）银行员工异常行为
1）二类“积极型”异常行为
2）八类“消极型”异常行为
（2）针对各种异常行为的有效排查方法
1）排查四个方面
2）关注三个层次
（3）离职人员的后续处置
2、业务防控
（1）岗位及权限设置
（2）内部作案风险防控
（3）外部欺诈风险防控
3、分组讨论：典型银行案件的合规管理介入流程
² 银行客户经理深陷赌博漩涡挪用客户贷款资金案
² 银行零售客户经理假理财套取客户资金千万元案
² 银行行长违规提供担保商业承兑汇票骗取大额资金案
² 银行员工伪造存单骗取储户存款案
² 银行网点133万元银行款箱调包案
² 银行客户经理协助客户违规开户洗钱案
