健康财富新趋势，家企安康赢周期

《健康财富新趋势，家企安康赢周期》

—— 高客产说会

客户痛点：

1、中国的new money未曾经历经济周期，创业创富成功之后的守富和健康的财富规划迫在眉睫；

2、经济发展节奏放缓，中产客户需要用功能产品锁定收益来保障未来的生活水准；

3、功能性金融工具是保障财富确定性应对大环境和新趋势挑战的必选项；

产品涉及：

l  增额终身寿、养老年金、分红保险等大额保单；

l  保险信托、家族信托

内容大纲：

一、低头干活更要抬头看天

1、中国New money和西方经历过经济周期在资产配置上的差距；

2、三次财富分配削峰填谷，哑铃式结构转向橄榄球式结构

3、CRS、金税四期、共同富裕对双高客户财富的精准影响；

4、深度老龄化过国家的财富规划对功能性的要求更高；

二、影响财富变量的几大核心因素

1、婚姻的幸福保障从财富安心规划（保单+信托）开始

（防混同的产品架构、太太防焦虑的产品架构、子女安稳教育的产品架构，单身无忧的产品架构）

2、财富传承顺心顺意旺三代

（去遗产化不仅传承无忧，避免六大传承成本）

3、债务风险隔离是家庭财富的防火墙

（企业债务对董监高的影响，和防火墙设计架构）

三、用金融产品成为家庭财富避风港

1、现金流金融产品在经济下行中的作用和异议；

2、保单叠加信托，解决未知焦虑轻松度过经济周期；