(微信同号)课程背景：
进入2023年，经历了三年疫情的国内高净值及中产人群对于家庭幸福及财富保障的观念已发生了悄悄改变，越来越多的家庭意识到财富规划的价值——事后弥补不如未雨绸缪。面对“共同富裕”主旋律依旧，“金税四期”、“破净潮”等复杂因素叠加，客户群对于专业的法税咨询及财富顾问需求变得越发迫切。
与其同时，伴随着监管机关《银行保险机构消费者权益保护管理办法》等一系列新规的出台，各机构对于产品营销服务“专业、高效、合规、持久”的比拼也进入到了新的提速阶段——如果客户需求和监管要求不能满足，业务就会被这个时代淘汰。
长期以来，对于银行、保险等金融行业的从业人员，在了解学习法律、税务、金融等专业领域的知识经验时存在一定的挑战：若课程过于“理论化”，则对学员而言接受门槛过高，听课意愿普遍较低；若课程刻意追求“通俗化快餐化”，则课堂上一笑而过后，学员无法精准掌握相关专业之“奥义”，学习效果大打折扣；若授课形式单一，则学员“听过就忘”，无法在实际工作场景中实现知识的无缝连接…等等。
本课程希望通过“以案释法+公式引导+现场训练”，使得对于非法税专业的营销人员，甚至零基础的学员，能够“快而准”地掌握保险、信托、税务规划、婚姻家事、企业管理、投资理财等跨行业的法税、金融知识。
课程对象及收益：
针对银行、保险等财富管理行业的营销人员及相关从业人员，
1. 以深入浅出的语言，传授“契合当前时代、契合工作场景”的法税金融知识；
2. 通过模块化、场景化的教学，使学员对客户需求和产品适用规则快速上手，实现“听得懂、学得会、用得上”；
3. 引导学员实现理论与实践的衔接，将专业知识转化成适合自己的营销话术及操作手势，避免陷入“按图索骥”的误区。
授课方式：通过“案例精讲、小组讨论、角色扮演、话题教学、情境模拟”等方式，向学员传递契合其工作场景的法律、税务、金融、消费心理的专业知识。
课程大纲/要点：
一、法税助力之道：顾问式营销的“四块拼图”
1. 新时代高客需求及最新监管政策变化趋势
2. 法商税商的助力路径及“错误示范”
二、破冰助力——热点话题谈资与产品导入技巧
1. “共同富裕”与宏观环境
2. “金税四期”与税务筹划
3. “后疫情”与人身保障
4. “破净潮”与投资理财
5. “注册制”与家企隔离
6. “信托击穿”与产品安全
7. “个人养老金”与养老规划
8. “银行破产”与海外资产配置
三、需求对接助力：画一张属于自己的客户需求公式（实例分享+场景模拟）
1. 场景训练：猜猜“TA”们到底关心什么
2. 画像建模：客户需求把握与快速识别
1) 企业主
2) 金领族
3) 全职太太
4) 富二代
5) 单身人士
6) 复杂家庭
7) 其它
四、营销话术助力： 从容应对敏感问题（实例分享+场景模拟）
1、 产品介绍怎么做？
2、 产品优势怎么谈？
3、 收益率、费率怎么谈？
4、 产品风险怎么表达？
5、 避税与税收规划问题怎么谈？
6、 其它客户常见疑问点解析
五、形象打造助力：以案说法“避坑”指南（实例分享+场景模拟）
1. 专业形象第一步——那些“高大上”专业名词怎么用？
2. 哪些话最好不要说？——营销中的“红线“
3. 客户告诉你的“秘密”怎么处理？——私密信息的处理原则及注意事项
4. 客户“不认账”怎么办？——营销人员的自我保护及抗辩技巧
5. 客户投诉如何应对？——常见投诉处理应对及司法程序中的注意事项
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郁 良
已为国内百余家金融机构提供专业法律及培训服务
多年律师事务所合伙人律师（10年+）
注册金融风险管理师（FRM）
上海市律师协会融资租赁专业委员会委员
多年金融机构、企业风控法务总监经验（5年+）
华东理工大学校外导师
上海财经大学特聘讲师
上海对外经贸进修学院客座教授
郁良律师，复旦大学法学硕士，所在律所及团队多次获得《亚洲法律杂志》、《The American Lawyer》等业内权威机构评选的“亚洲律所50强”、“年度商法推荐律所”等奖项。
郁良律师从事金融及私人财富管理领域的法律服务十余年，期间郁良律师曾为近百家国内知名的保险机构等保险机构提供专业法律及培训服务，并为企业家及高级管理人员在财富规划方面提供全面解决方案，深受保险机构及高端客户好评。
同时郁良律师曾担任多年大型金融企业法律合规总监职务，对于企业对外投资、公司法人治理方面具有丰富的实践经验。此外，郁良老师研习中国传统文化多年，曾获香港国际商学院国学（易经方向）硕士学位，在中国国学及民俗心理学与案件融合视角方面有一定的研究。
