私人银行客户经理营销专业能力提升

《私人银行客户经理营销专业能力提升》

课程时间：2个白天+2个晚上

《富人心理学—富人特点与富人分类》

私行客户经理应掌握的能力如下：

1、了解富人的共同点

2、了解富人的认识误区

3、了解富人的不同分类及各自特点

4、了解富人全方位需求

5、了解“全面财富管理理念”

课程设置：

模块一、富人的共同点

1、富人的14大共同点

2、富人的4大认识误区

模块二、富人的分类标准

² 富人的七大分类标准

1、资产标准（银行通用分类标准）

2、富人心理学标准

3、收益率标准

4、服务标准

5、信仰标准

6、行业标准

7、BCG标准

² 不同类富人的各自特点

模块三、富人的需求

1、心理需求

2、金融需求

3、法律需求

4、品质生活的需求

5、税务筹划的需求

6、另类需求

7、全面财富管理—从平凡到卓越的密码

模块四、能力训练

如何通过获得客户信息判断客户类型

《富人心理学—富人行销》

私行客户经理应掌握的能力如下：

1、如何维系老客户

2、如何开发新客户

3、全面客户关系管理技术与工具

课程设置：

模块一、老客户挖掘技术与工具

1、根据富人心理学知识重新认识老客户

2、老客户挖掘技术

3、老客户挖掘工具

4、如何做私行客户档案

5、老客户关系管理技术

模块二、新客户开发技术与方法

1、私人银行客户聚集地分析

2、新客户开发方法与技术

模块三、富人心理学九大类客户的维护方法

1、大人物型

2、创新型

3、独立型

4、贵宾型

5、匿名型

6、家庭理财型

7、财务恐惧型

8、赌徒型

9、储蓄型

模块四、全面客户关系管理技术与工具

1、产品技术支持服务

2、资讯共享

3、沟通零距离

4、礼物要别致

5、美剧动人心

6、理解客户需要的待遇

7、学习无处不在

8、贴身管家服务

9、服务差异化

10、另类技术

《富人与风水》

私行客户经理应掌握的能力如下：

1、了解风水之余富人的重要性

2、了解风水的基本知识

3、了解风水的常用工具

4、了解风水在财富管理中的应用案例

5、成为半个风水专家

课程设置：（按照已给课程纲要即可）

《富人与信仰》

私行客户经理应掌握的能力如下：

1、富人为什么大多有信仰

2、佛教、道教基本知识

3、信仰在财富管理中的应用案例

4、成为半个专家

5、如何在客户维系中应用

课程设置：（按照已给课程纲要即可）

《富人与财富传承》

富人需求和私行客户经理应掌握的能力如下：

1、了解影响财富传承的要素

2、了解全球富人财富传承的方法

3、了解中国富人财富传承的方法

4、确定自己财富传承的方法和路径

《富人与财富传承》课程设置：

模块一、中国富人财富来源

1、企业经营财富（一代创业）

2、企业高管财富

3、家族财富继承（富二代）

4、“黑金”财富

5、“大小非”财富

6、投资房产收益财富

7、投资股票收益财富

8、“横”财

模块二、影响财富传承的要素

1、经营风险

2、投资风险

3、意外风险

4、税

5、债

6、败家子

7、离婚

8、高通胀

9、“原罪与政策变化”

10、风水

11、福报

12、家族企业品牌价值认识不足

13、后代不愿继承家业

14、家企不分

15、自以为是

......

模块三、财富传承方法

² 海外财富传承技术

1、家族办公室

2、家族信托

3、慈善基金

4、保险（大额保单）

5、另类投资

6、家族企业持续经营

7、信仰

² 中国财富传承技术

1、家族企业传承架构设计

2、家族办公室

3、保险

4、本土信托

5、离岸信托

6、慈善基金

7、全球资产配置

8、另类投资

9、税收筹划

10、移民

11、风水

12、福报

13、信仰

模块四、能力训练：

不同类型客户的方案设计与演练