(微信同号)课程背景：
随着中国经济三十多年的快速发展与积累，中国百姓的财富急剧增加，而财富是保证我们追求美好生活的经济基础。如何让我们个人和家庭的资产保值、增值？如何在风险可控的范围内收益最大化？这些都成了百姓关注的焦点话题。目前，中国的金融机构面临着大量的竞争主体，客户面临着更多、更广泛的选择。如何提升经营单位的整体素质和员工的个人素养，是我们当下面临的课题。本课程的设计旨在帮助理财精英提升综合能力，既注重专业理论知识，又增强员工的实操技能，让我们的员工在理论与实践上同时提升，真正走上专业化道路。从而为更多优质的客户服务，达成金融机构、客户、员工三方共赢的结果。
授课方法：实战讲授+演练+案例分析+小组讨论、发表
课程目标：
通过此次培训
1、使学员了解当下中国家庭资产资产配置的情况
2、使学员掌握资产配置的相关理论
3、使学员掌握常见的投资渠道及热点话题切入话术
4、使学员了解资产配置的基本营销流程
5、使学员初步具备为客户家庭进行资产配置的能力
课程大纲：
第一章 走进财富管理
1、 财富管理是什么
2、 财富管理与理财产品的关系
3、 财富管理与资产配置的区别与联系
4、 我国财富管理现状
第二章 家庭财富管理基本理论
1、 理财规划师和营销员的区别
案例演示：理财师小王和销售员小李，你更喜欢哪一位？
2、 以家庭为单位的理财规划理论
案例分析：王太太的一家人
课堂研讨：找寻王太太一家人各自存在的风险点
第三章 资产配置相关理论
1、经济周期理论
2、家庭生命周期理论
3、家庭资产负债表
4、家庭现金流量表
5、标准普尔家庭资产象限图
第四章 资产配置常用产品介绍（知识+案例分析）
1、 保险（重点突出年金及重疾产品）
2、 股票
3、 基金（重点突出基金定投的方法及流程）
4、 银行理财计划
5、 目前的一些热点渠道（房产、黄金、P2P等）
6、 如何由热点问题切入本行产品
(1) P2P频频跑路
(2) 二千八百点的股市，是上还是下？
(3) 银行理财不保本了，怎么办？
第五章 资产配置实操前需要注意的要点
1、提前帮助客户梳理理财目标
工具：家庭年龄结构图
2、分清现金与现金流的区别
案例：小王应该配置什么样的理财产品？
3、注意所有权的重要性
案例：百亿富豪老年痴呆，晚景凄凉一声叹息
第六章 资产配置营销流程
1、 客户群定位：MANA原则
2、 建立客户关系/收集客户信息
(1) 建立关系：晕轮效应、赞美技巧（直接赞美、简接赞美）
(2) 游戏：赞美
(3) 提问技巧
(4) 聆听技巧
(5) 研讨、发表：一名教师客户，如何用发问技巧收集信息，收集哪些信息？
(6) 信息收集内容
3、 客户财务状况分析
(1) 财务分析
(2) 标准普尔家庭资产象限理论应用
4、 资产配置建议：案例分析——公职人员如何做资产配置？
5、 沟通方案及促成
(1) 沟通的基本原则
(2) 介绍设计原则
(3) 介绍资产配置方案
(4) 促成/执行方案
6、 售后服务及转介绍（方案回顾及修正）
第七章 小组总结
