(微信同号)课程背景：
目前的市场情况下，单一金融产品的配置已经完全不能满足投资者的需求，在各种不确定性的作用下，单一产品的配置，犹如去一家只有葱油拌面的饭店，从里到外都透露出不合适。
当下市场的复杂性以及对于后续市场的不确定性，加上类固收产品的退潮，以及高净值人群复杂的个性化配置要求，让我们不得不加强自身的资产配置能力，以应对不同需求，不同家庭情况，不同年龄的客户的综合需求。
1. 资产配置的意义何在？
2. 资产配置有哪些原则？
3. 资产配置的具体方法有哪些步骤？
4. 资产配置有什么需要注意的因素？
5. 以上产品在营销时候应该注意的问题，以及客户所关心的要素有哪些？
课程收益：
1. 掌握资产配置的原则。
2. 掌握资产配置之前的必要步骤。
3. 掌握资产配置的计算方法和思路。
4. 掌握资产配置需要考虑的众多因素。
课程对象：金融营销人员
课程形式：授课，案例分析，互动
课程大纲：
一、资产配置的意义
1、 资产配置的意义所在
1） 市场不确定性越来越大
2） 单一品类的投资收益越来越少，风险越来越大
3） 单一国别的投资风险越来越大
4） 快时代的结束
5） 单一投资品“称王”的年代结束
6） 不确定的时代开始
2、 资产配置的优点和核心目标
1） 资产配置的有点
2） 资产配置的核心目标
二、资产配置的原则
1、 总原则
1） 跨资产类别配置
2） 跨地域国别配置
3） 以资产组合的方式降低风险
三、资产配置的具体方法
1、 KYC
2、 得知需求，预估配置差异
3、 根据客户风格和市场情况进行配置
1） 计算方法与实际案例1，保守与稳健两种方式
2） 计算方法与实际案例2，保守与稳健两种方式
四、资产配置所要考虑的因素
1、 因人而异
1） 从20-60岁不同年龄的配置特点和资产构成比例
2） 不同投资偏好的建议资产投资比例
3） 各类不同流动性产品一览
2、 资产配置总流程
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