商业银行合规管理

一、商业银行合规管理概述

1、违规的危害：损失案例

2、合规的概念

3、风险与违规之间的关系

4、银行风险的内核与特点

5、合规意识是银行风险控制的基石

二、银行各业务合规深度剖析

（一）银行理财业务中的合规案例分析

1、违规虚假宣传，银行败诉尝苦果

2、信息披露不充分造成纠纷

3、不断上演“庞氏骗局”、“干私活”“飞单”等乱象

（二）信贷业务中的合规案例分析

1、外部欺诈未能识别造成损失

2、为了业绩违规操作

3、内外勾结骗贷最终倍制裁

4、贷前、贷中、贷后合规管理

（三）票据业务中的合规案例分析

1、内部员工偷盗并伪造票据，挪用银行资金

2、违规贴现银行受损

3、降低审查力度违规操作

（四）运营业务案例中的违规分析

1、利用内部账户漏洞，盗取银行资金用于赌博

2、未严格执行开户制度，对熟人降低审查要求

3、储户存款被骗，银行合规底气足

4、违规代客行为助长银行风险隐患

三、银行员工的职业操守

1、银行工作人员可能触及的罪行

2、银行职务犯罪是严重的刑事犯罪