【课程目标】
从监管导向看银保监降本增效风险点
了解成本管理与控制的六种方法,并能正确选择适合于自身的方法
掌握如何快速发现与挖掘影响成本与效率的各种浪费
打造狼性团队,掌握金融行业提升效率的落地策略
【课程大纲】
一、金融业未来的方向如何走?
1.后项俊波时代监管导向
案例:从监管罚单看金融单位的合规成本
2.当今客户对保险业提出的五大要求剖析
案例:人民需要什么,监管就保障什么
3.金融业赖于生存与发展的根基是什么?
案例:高级管理人员的尽职免责与终生禁业处罚
4.金融业实施“降本增效”三步法
(1)追根溯源,采购的集中管控与顶层设计,去中介去中心
(2)管理闭环,防范内部跑冒滴漏,防止内部作案,防范内外勾结
(3)流程固化,让正确的人做成正确的事,权力阳光化,监督实时化
二、成本的构成与降低成本的方法
1.合规成本是金融单位不可接受的容忍成本(人是最宝贵的资源)
(1)2021年度银保监会监管处罚分析
(2)2021年度人民银行反洗钱处罚分析
(3)中纪委2021年度金融系统反腐案例
2.金融单位成本管控人员的七种能力
(1)共情力:先解决情绪,再解决问题
(2)报告能力:能干的不如会说的,会说的不如会写的
(3)自控力:用好15分钟热度,远离奶头乐
(4)大数据的能力:基于时空置换建模
(5)批判性思维:你听到的和你看到的都不一定是真实的
(6)领导力:从策略到愿景、从指挥到说书的转换
(7)探索未知的能力:你知道的越多,你不知道的越多
3.银保监成本管理方法论
案例讲解:基于精算视角的保单成本构成
案例分享:某保险公司成本管控经验介绍
4.银保监成本管控的四个转型
(1)从传统经验性的财务技防向全样本的数智化成本策略转变
(2)人财物资源配置从“橄榄型”向“哑铃型”转变
(3)成本管控策略从事后审计向事中事前审计转变
(4)从单一的财务管控向党领导下的大监督格局转变
三、基于大数据快速识别各类成本浪费(技术层面课程)
1.金融行业七大浪费分析
2.营销费用效率的八大损失分析
3.作业效率损失---12种常见的动作浪费
4.快速识别各类浪费的工具
(1)七剑下天山
(2)精益系统识别法
(3)TOC制约理论识别法
(4)基于TQM的复盘方法论
四、打造狼性团队与高级管理人员的自我保护
1.管住自己的嘴
--从马云外滩讲话到巴塞尔协议
2.管好手下的人
--用正确的人做正确的事
3.正确应对监管检查
--某三级机构对抗监管检查案
4.高级管理人员必须算好的八笔账
(1)对自己负责
(2)对家人负责
(3)对曾经同行者的因果负责
5.打造“四力一商”型狼性团队
(1)生存力——制造强烈的销售动机,激发团队潜能
(2)持久力——锻炼锲而不舍、永不放弃的精神
(3)嗅觉力——挖出潜在客户,嗅到成交气息
(4)协作力——上下齐心,与队友协作签单
(5)狼性团队的德商修炼
--诚信、忠诚、利他、谦卑、空杯