(微信同号)第一部分 概况
一、基本思路
1、反洗钱的商业银行内控顶层设计的思路和套路
2、提升对操作风险、道德风险识别和量化的能力
3、提升高管及风险管理人员的自我保护
4、关于风险管理三道防线的前沿理论：大联合监督机制
5、课程的三个亮点：反洗钱、消费者保护、银行员工胜任力
二、课程特色
1、小故事以案说法，不讲大道理（全部使用真实案例）
2、多用视频、图片，不照本宣科
3、注重时效性，主要使用後郭树清时代监管规则及18大以后的案例
4、通过人性和心理学解读，强调合规要保持理想，但不能理想主义
三、主要案例：
1、2015年，宝万之争（项俊波案）
2、18大之后金融系统重大反腐案
3、浦发银行成都分行案件
4、池子手撕中信银行案例
5、其他案例：
（1）某银行柜面非常规手段推销保单案
（2）某支行未履行反洗钱义务案
（3）某支行设立小金库案例
（4）某二级分行以购买客户名单名义职务侵占案件
四、培训方式
1、线下培训（可以视频接入，不录音不录像）
2、培训时长：一天（上午、下午各3小时）
3、培训方式：以商业银行合规为逻辑主线，讲解真实案例，旨在提高银行对合规的认知以及高管及合规、审计人员的自我保护。现场互动（晚上可以增加提问环节）
第二部分 基本逻辑框架
一、商业银行合规风险管理体系
1．後郭树清监管风暴及穿透监管思路
2．《合规与银行内部合规部门》（巴塞尔协议）
3．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》
4．合规职责体系职责
5．合规部门的职权
6．合规风险管理人员必须掌握的六种思维
7、关于案件责任追究
8、党建在合规管理中不可替代的作用（从党管干部、三重一大到党管一切）
二、商业银行反洗钱培训
1、反洗钱的前世今生
2、一法四令解读
案例：反洗钱工作的抓手：制度健全性及遵循有效性
案例：切入点：反洗钱宣传
3、从“了解客户”到建立可疑交易报告制度
4、市场准入环节关于反恐怖融资的反洗钱审查要求
5、反洗钱和反恐怖融资的刑事责任
三、 金融消费者权益保护概述
1、应对风险的四种策略
案例：人性对风险的放大和聚集效应
2、政策解读：《消费者权益保护工作管理办法》、
3、政策解读：《消费者权益保护行为准则》
4、政策解读：《投诉处理管理办法》
四、银行工作人员胜任力培训
1、最大诚信是契约有效性的根基
Ø 管住自己的嘴，管好身边的人
Ø 保持理想，但不要理想主义
2、 银行人员综合业务能力
Ø 基础的逻辑、写作和沟通能力
Ø 大胆怀疑和小心求证的能力
Ø 时间管理和自我管理的能力
Ø 对抗情绪反刍的能力：无畏压力、自我释压和享受孤独
Ø 从策略者到“愿景”者的能力
3、 躬身入局、挺膺负责的能力
Ø 理解的要执行，不理解的在执行中学会理解
Ø 家国情怀、政治敏感和政治定力
Ø 保持锐度、钝感和正信正念
Ø 坚持闭环：在无意识中得到螺旋式上升
4、 终身学习的能力
Ø 10000小时定律，建立终身学习的执念
Ø 从碎片化到体系，将喜欢的转化为擅长的，形成局部优势
Ø 使用杠杆思维：从抄袭到借势，从越界到跨界
Ø 给自己一个小目标，不要活成自己不喜欢的样子
Ø 日拱一卒的惯性思维和弯道超车的复利思维
