【课程对象】银行中、高层管理人员
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、银行职务犯罪的危害及后果
(一)近期银行案件分享(实时更新)
(二)银行职务犯罪三重后果
1、法律惩处
(1)刑事责任
(2)罪名及构成要件
(3)量刑标准
2、银保监会行政处罚
(1)逐年攀升的行政法规和罚单数量
(2)行政处罚的手段:警告\罚款\没收违法所得\责令停业整顿\吊销金融许可证\取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格\禁止一定期限直至终身从事银行业工作等
(3)行政处罚的原则:上追两级、双线问责等
3、行内处分
(三)银行职务犯罪的特殊性
二、典型银行职务犯罪案例剖析
(一)表现形式:信贷业务\票据业务\理财业务\结算业务\出纳业务等
(二)主要罪名、构成要件、量刑标准及案例
Ø 非国家工作人员受贿罪:银行行长内外勾结,套取同业资金14.5亿
Ø 贷款诈骗罪:银行行长伙同他人利用虚假证件骗取银行贷款获刑
Ø 违法发放贷款罪:为冒名贷款大开绿灯,银行行长担责
Ø 集资诈骗罪:银行行长充当资金掮客,造成巨额损失
Ø 吸收客户资金不入账罪:银行零售客户经理在行长的指使下利用假理财套取资金3000余万元
Ø 挪用资金罪:银行行长深陷赌博漩涡,挪用客户贷款资金获刑
Ø 票据诈骗罪:银行行长违规提供担保,商业承兑汇票骗取大额资金
Ø 洗钱罪:银行员工协助客户转移资金,卷入洗钱犯罪
Ø 侵犯公民个人信息罪:银行行长授意客户经理“异业合作”违法对外提供客户金融信息构成犯罪
(三)职务犯罪的三类动因:动机\漏洞\权限
三、银行管理人员的清廉合规修养
(一)确立正确的人生观、价值观
1、个人利益与职业道德的选择(案例)
2、业务发展与内控合规的平衡(案例)
3、职务权利与法律法规的界限(案例)
(二)清廉合规的原则
1、知法、懂法、守法
2、严守底线,防范腐蚀(案例)
3、海恩法则:从“说到”到“做到”