(微信同号)一、从银行业处罚看案防监管趋势
1.1 包商银行被接管案-实控人相关的公司治理
1.2 浦发银行成都分行虚构客户发放贷款-风控体系全面失效
1.3 意大利裕信银行上海分行挪用客户资金-员工行为管理失察
1.4 广发银行惠州分行违规但保案-分行违法给总行带来危机
二、近两年来银行案防处罚的重点
2.1 与股东间关联交易
2.2 违规乱收费
2.3 理财业务违规
2.4 贷款五级分类
2.5 违规处理不良
2.6 承兑汇票
2.7 个人信息保护
三、商业银行员工易涉的非国家工作人员犯罪
3.1 组织、参与非法集资 （非法集资罪）
3.2 黄赌毒等不良嗜好 （赌博罪）
3.3 销售行为飞单 （职务侵占罪）
3.4 参与票据中介活动 （票据类犯罪）
3.5 贪污贿赂行为 （贪污/贿赂罪）
3.6 违规经商/开办企业 （违规发放贷款罪）
3.7 非法出售客户信息 （帮信罪）
3.8 利用职务便利洗钱 （洗钱罪）
四、案件防控的具体监管要求
4.1 《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（银保监发〔2020〕20号）
4.2 “非国家工作人员”主要涉罪
4.3 业内案件和业外案件
4.4 “重大案件”的标准
4.5 案件处置
- 重大案件“上追两级”的情形
- 案件内部问责
五、推进案件防控的有效方法
5.1 在员工招聘中甄别潜在风险
5.2 明晰三道防线的责任界限
5.3 借助互联网监控信息分析
5.4 任职轮岗、回避和交易申报
5.5 公务用卡和财务报销的监测
5.6 八小时之外的异常行为排查
5.7 群防群控：“吹哨人”制度
