商业银行网点业务全案例分析和启示

《商业银行网点业务全案例分析和启示》

——五十个与业务实操相关的案例

主讲：郑老师

说明：通过与营业网点实际业务工作息息相关的，容易在实操过程中引发的每一个案例进行互动、分析和启示，对受众的合规操作，风险防控的认识提高，起到警示作用。

课程大纲/要点：

1、手段恶劣，偷盗客户钱财案例

2、客户经理收受好处案例

3、做假账，公转私案例

4、账户开立操作失误，主管监督失责案例

5、大案罪犯刑前的建议

6、现金收款操作失误案例

7、挂失业务不合规操作案例

8、员工隐瞒差错---1

9、员工隐瞒差错---2

10、违规办理银行卡造成巨额损失

11、抹账处理不当带来柜面纠纷

12、假币没收以后的不当处理

13、重要空白凭证保管不当

14、重要空白凭证预盖章引发的事件

15、女年青团支部书记盗窃库款被判刑

16、虚增存款案例

17、自助银行卡调包案例

18、贷款主体资格不具备信贷条件造成银行损失

19、信贷前期调查不到位形成风险

20、恶化的信用环境导致贷款受损

21、客户经理收受好处，银行信誉受损

22、抵（质）押物权不清，操作失误

23、反洗钱案例----1

24、反洗钱案例----2

25、反洗钱案例----3

26、反洗钱案例----4

27、柜员无理退票案例

28、假买车，真骗贷

29、滥用公章案例

30、印钞厂偷盗案例

31、大案----许霆案的现代意义

32、自助银行操作失当案例

33、主管失责，代发工资款项转入员工账户案例

34、业务主管动用客户存款，私自出借案例

35、侵吞客户长款案例

36、重要空白凭证领用不当，发生遗失

37、私设零票“小金库”，以长补短隐瞒差错

38、打流水清单引发的投诉纠纷

39、人情代替制度，业务主管失责案例

40、输入操作失误，错上加错

41、业务主管严重失职案例

42、代客户对账，违法制度，违法银监会“业务操作严禁”要求

43、湖南某银行一员工以身份证复印件开户，带来业务混乱，给洗钱有机可乘

44、存款人死亡，继承的操作，不符合制度要求，引发纠纷

45、查冻扣业务，不谨慎，引发后果

46、整理库款箱，外币漏进库，差点酿成大祸

47、优质服务，是银行不可缺少的法宝

48、如此的上解库款---惊险的一幕

49、白条抵库----死灰复燃

50、上门追款引出的故事