创建合规文化，加强内控建设，职业道德与职业操守提升

《创建合规文化，加强内控建设，职业道德与职业操守提升》

主讲：郑老师

课程大纲/要点：

一、商业银行的合规文化

（一）职业道德、操守必须充分体现

1.    诚实信用，勤勉尽职

2.    守法合规，保护商业秘密与客户隐私

3.    专业胜任，公平竞争

（二）银行从业人员与客户的合规要点分析

1.    银行从业人员与同事的合规要点分析

2.    银行从业人员与本行的合规要点分析

3.    银行从业人员与同业人员的合规要点分析

4.    银行从业人员与监管者的合规要点分析

5.    不合规现象分析

二、树立正确的内控意识

网点负责人要树立正确的内控意识，有效防范各类风险的发生。员工也应当加强自我管理意识和合规经营认识，才能保证风险防范达到好的效果

（一）正确处理内控管理与业务发展的关系

（二）强化员工风险防范意识

（三）网点内控工作要求做到

三、营业网点内控工作管理要求

（一）网点的学习制度是薄弱环节

（二）内控工作管理的四大方面

四、网点负责人在工作中应重点关注银行禁止性规定

（一）从网点管理（如一日流程）

（二）员工管理（行内外表现，日常操作）

（三）各项业务（从银监会30个严禁展开）

（四）营业网点的重要岗位

客户经理主要道德风险和操作风险（内控工作不到位及合规意识淡薄形成）及在贷款业务中，客户经理需要把控的信贷风险点。

五、合规风险与员工行为排查

（一）银监会相关文件解读

（二）排查的必要性和排查内容

（三）相关案例分析若干（重点分析）