基金营销——掘金

课程名称：《基金营销——掘金》

课程收益：

1、提高认识,了解同业基金产品推动策略

分析市场环境，研究同业竞品，吃透业务推动政策，让学员了解自身所处位置，协助学员建立正确的复杂型产品营销心态。

2、确定目标客户标准，做好售前准备工作

了解客群管理与分层营销的重要性与关联性，结合过往目标客户特点，全面收集客户关键信息，完成基金营销蓄客工作

3、技能提升,熟悉运用

提升资产配置产品组合优势、电话约访技巧、异议处理、销售促成等营销技能。

4、产能提升带动客群、规模双增长

提高目标客户产品交叉持有率及与粘度，盘活存量与外拓资产规模，提升整体效益。

课程大纲/要点：

一、为什么基金不好卖？

1、客户投资的“三性”

2、基金并非客户投资的刚性需求

3、客户对基金的认知偏差

二、为什么我们卖不好基金？

1、目标客户筛选不准

2、市场一回调，我就不敢卖

3、担心自己不专业，客户觉得我们太专业

三、基金产品在零售业务发展中的重要意义及作用

1、提升户均持有产品数

2、弥补单一产品收益不足

3、挖掘客户行外资金

4、基金产品如何充分发挥抓手作用

5、调配存量资金转化与新资金的比例

四、基金营销必备技能——讲市场、会分析

1、俄乌战争

2、RECP对中国制造业的影响

3、一会是电，一会是氢，新能源车该怎么开？

4、今年医药投什么？怎么投？这药怎么吃？

5、数字货币到底利好什么板块？

6、今年“酒”还喝吗？

7、……（共15个板块）

五、知己知彼——基金客户投资心态分析

1、客户投资缺少耐心的核心根源

2、为什么基金赚的多，而我赚的少

3、都说要长期持有，但短期波动让我承受不住

六、引导客户基金投资赚钱的方式

1、长期持有，找到正确的躺赢姿势

2、本金决定心态，心态决定盈利，别拿青春赌明天

3、多看多学少动手

七、常见五类基金客户“开口话术+产品话术”

1、基金潜力客户

2、理财客户

3、觉得市场不好的老客户

4、亏损的老客户

5、炒股的客户

八、优选基金的六步法则

1、运用营销工具挑选

2、看基金经理

3、看最大回撤率

4、………

九、定投九问九答

十、基金营销中常见的30个异议处理

（形成行内异议处理话术手册）