金融基础知识与银行基础业务

金融基础知识与银行基础业务

需求解析：

作为商业银行新入职员工：

如何了解金融的本源?

如何把金融与岗位结合?

如何了解商业银行的基本业务?

如何认识商业银行的产品类型?

如何认识金融基础知识、基本原理

如何认识金融市场与金融机构?

课程目标：

1. 令学员认识商业银行的意义、起源、类型、职能与主要业务范围；

2. 了解传统的存贷业务对商业银行的意义，存贷款的种类、利息核算等基础知识；

3. 了解银行卡的业务，认识银行卡分类、功能等。

4. 让学员能认识中间业务的两大范畴，并深刻了解中间业务对商业银行发展的意义。

5. 对于九大类常见的理财产品进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学员的金融敏感度；

6. 认识电子银行的基本功能、作用；

7. 令学员对未来工作有更多的展望，同时对未来有良好的憧憬。

8. 令学员认识货币与信用两者之间的关系，认识货币制度、信用、利率、汇率等金融要素，并对这些要素有所了解，与日常工作结合；

9. 了解中央银行的意义、作用，清楚认识三大货币政策工具在现实操作的意义；

10.了解金融市场的三大分类方式，金融机构的组成、作用；

11.对八种常见的金融工具作深入认识、了解，并加大对互联网金融工具的认识，同时通过四大指标掌握这些工具的作用、意义，并能合理运用这些工具；

12.对国际金融中的外汇、汇率作是深入了解，能掌握这些工具在实际工作的灵活运用。

13.认识民间金融的发展现状与趋势；

14.对于八大类常见的理财产品进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学员的金融敏感度；

15.令学员对未来工作有更多的展望，同时对未来有良好的憧憬。

16.让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身。

授课对象：2天，6小时/天

授课对象：银行新入职员工

授课形式及特色：

1. 室内授课 + 理论精讲 + 实战演练

2. 互动式教学 + 体验式教学

3. 团队学习 + 案例教学

课程大纲

第一天(金融基础知识)

开篇/课程导入/形成团队

达成共识，课程概述

破冰：全员参与，形成团队

第一讲：货币基础知识

1. 货币与货币职能

2. 货币形式与特征

3. 货币层次

4. 货币价值与购买力

讨论：发现货币时间价值

5. 通货膨胀与通货紧缩

6. 货币乘数与派生存款

7. 信用与利率

第二讲： 中央银行基础知识

1. 中央银行职能

2. 货币政策工具

3. 利率的形成与层次

4. 中央银行外汇管理

第三讲： 金融市场与金融机构

1. 金融市场分类

1）货币市场、资本市场

2）一级市场、二级市场

3）债务市场、股权市场

2. 银行业金融机构

3. 非银行金融机构

1）证券公司

2）保险公司

3）信托公司

4）基金公司

5）金融租赁

6）典当公司

7）财务公司

4. 中央银行与其他金融机构

第四讲： 金融工具概述

1. 金融工具概述

2. 工具四大判别点

1）期限性

2）风险性

3）流动性

4）收益性

3. 金融工具分类

1）存折与存单

2）商业票据

3）回购协议

第五讲：国际金融基础知识

1. 外汇及其形式

2. 汇率及其分类

3. 汇率的形成机制

4. 汇率的换算

5. 外汇交易报价

6. 即期远期掉期报价

7. 套汇与套利

8. 外汇期货

9. 外汇期权

讨论：人民币币值的影响

第六讲：宏观经济基础

1. 宏观经济分析的意义

2. 总需求与总供给经济分析

3. 宏观经济政策

4. 宏观经济政策目标

5. 财政政策

6. 货币政策

7. 经济周期理论

8. 产业政策与行业分析

第七讲：投资理财工具——证券概述

1. 证券的概念

2. 证券分类

3. 债券投资综述

4. 债券定价模型

5. 资产证券化

6. 股票概述

7. 股票价格指数

8. 博弈论应用

9. 有效市场理论

10. 股票投资的盈利与风险

11. 权证交易

第八讲：投资理财工具——理财产品

1. 理财产品概述

2. 人民币理财产品

3. 外汇理财产品

第九讲：投资理财工具——基金工具

1. 基金分类

2. 投资基金综述

3. 房地产信托基金

4. LOF与ETF

5. 行业基金

6. 基金考核

第十讲：投资理财工具——信托工具

1. 信托意义

2. 信托分类

3. 信托工具分辨

4. 家族信托

第十一讲：投资理财工具——外汇与外汇选择权

1. 即期外汇交易与远期外汇交易

2. 择期交易

3. 互换交易

4. 外汇期货交易

5. 影响汇市的因素

第十二讲：投资理财工具——保险

1. 保险的功能

2. 保险的基本原则与保险合同

3. 人身保险

4. 财产保险

5. 责任保险

第二天(银行基础知识)

第一讲：商业银行基础

1. 什么是商业银行

2. 商业银行的起源、发展趋势

3. 商业银行的类型、职能

4. 商业银行的主要业务

5. 商业银行客户以及分类

第二讲：传统存贷业产品

1. 存款业务概述

2. 我国商业银行存款种类

3. 商业银行的创新存款业务

4. 存款账户的种类

5. 商业银行存款利息的核算

6. 贷款业务概述

7. 消费信贷业务概述

8. 消费信贷业务种类

9. 工商贷款介绍

第三讲：银行卡业务

1. 银行卡概述

2. 银行卡的分类

3. 银行卡的功能

4. 信用卡综述

第四讲：中间业务

1. 代收代付业务

1）收代付业务的概念

2）代收代付业务的种类

3）个人银行代收代付业务的基本流程

4）个人银行代收代付业务的后台及跟踪服务

5）个人银行代收代付业务的现状与发展趋势

2. 代理业务

1）个人理财业务的概念

2）理财业务的主要内容

3）理财业务的发展趋势

4）个人理财中心与金融超市

5）私人银行服务与贵宾理财服务

讨论：中间业务对银行的意义

第五讲：理财产品

1. 证券概述

2. 债券

3. 股票

4. 基金

5. 外汇及外汇选择权类产品

6. 结构性产品

7. 金融衍生产品

8. 信托

9. 保险

10. 互联网金融

讨论：如何合理选择运用理财产品

第六讲：电子银行

1. 电子银行概述

2. 网上银行业务概述

3. 网上银行的基本功能

4. 网上银行业务服务、营销、安全管理

5. 个人手机银行

6. 自助银行

讨论：电子银行的发展趋势