资产配置解析与各类产品营销配置技巧

授课专家

李载元老师

课程日数

1天/6小时

课程方式

授课讲解、案例讨论与小组演练

课程核心点

1.解析资产配置的重要性以及各类型产品的特性拆解

2.养成学员面对不同类型与人生阶段客户的配置思路与技巧

3.基金投资的思路方法以及定投营销技巧

4.关于保险的产品理解运用与营销技巧

5.黄金产品的配置方法与技巧

6.强化理财经理对于客户的营销思维以及资产配置能力

内   容

第一篇 资产配置的深度解析与本质

一、资产配置的重要性

   1.资产配置有什么好处?

   2.不做资产配置与不同比例配置的结果

   3.资产配置如何控制本金的损失及风险波动

二、五大类资产的特点和在资产配置中的运用 

   1.现金管理类

     1.1货币基金

 1.2宝宝类产品

   2.固定收益类

2.1资管新规后的理财类产品

 2.2信托及资管计划

 2.3年金与储蓄型保险

   3.权益类

3.1权益类公募基金

3.2私募基金

3.3其它权益类产品

   4.另类产品

 4.1定向增发及PE产品

4.2结构性产品

4.3大宗商品及收藏类产品

4.4黄金产品

   5.保障类产品解析

三、从现金流量的角度看资产配置

   1.财富管理是进行现金流量的管理

   2.资产配置的目的在进行现金流的分配与控制

   3.现金流出与流入如何透过产品来配置体现

第二篇 资产配置思路与营销技巧

一、不同人生阶段资产配置建议方案

    1.人生各阶段的理财需求与话题建立

    2.不同阶段的配置案例与侧重

2.1单身人群

2.2已婚年轻夫妇

2.3中年人士

2.4退休人群

    3.重点类型客户的配置与案例

      3.1女性客户

      3.2职业分类的资产配置案例

      3.3投资目的区分的资产配置案例

二、挖掘六大高资产客群痛点及投资建议

1.理财产品偏好

2.投资房产偏好

3.生意人/企业主

4.重视子女家庭

5.留学移民家庭

6.依赖婚姻女性

第三篇 资产配置的重点产品实战运用篇

一、基金的营销与收益风险管理

1.为什么要选择股票型基金

     1.1自己炒股还是选择股票型基金

     1.2选择股票型基金的三大优势

     1.3如何用简单的说法让客户理解基金

   2.如何挑选基金

     2.1政策解读

     2.2从风格板块切入

     2.3基金规模与流动性

     2.4 经理人与过往表现

   3.基金投资的投入与止盈

     3.1投资期间与单笔购买

     3.2 基金定投的方式运用

     3.3 止盈以及调仓

4.如何扫除客户的心理误区

     4.1保证一定要有收益吗?

4.2舍不得卖?

4.3还不如我自己进行投资炒股?

4.4 亏损客户受过伤怎么办?

二、保险产品的运用与营销 

  1.不同角度来看保险产品的功能

  1.1保险的三确定

1.2 保险产品的功能-安全、隔离、固收

    2.保障类的观念与营销

      2.1用简单的说法刺激客户需求

      2.2如何规划购买保险的资金来源

      2.3如何进行保额与保障效果的安排

    3.年金险的配置

      3.1从固收角度进行收益的配置

      3.2从安心的现金流谈家庭配置的规划

      3.3资产保全与保值角度来安排年金险

三、黄金产品在资产配置中的角色与营销

    1.产品配置的误区-都只在计算收益

    2.黄金产品的特性与市场波动解析

    3.如何促使客户接受黄金

      3.1从情感面切入技巧

      3.2从产品价值面切入技巧

四、理财经理的心态与人性化营销技巧

    1.客户心理学-人性的三要与三不要

    2.理财经理如何打破思维-从产品销售到配置顾问