基金营销与保险产品配置实战技巧

授课专家

李载元老师

课程日数

1天/6小时

内   容

一、基金营销-时事热点与资本市场机遇

   1.近期宏观经济指标现况及政策解读

     -从GDP增长及构成要素解析双循环

     -M2、通货膨胀与CPI对我们资产保值增值的影响

     -信用政策与货币政策形成的影响

     -从政策解读-板块机遇与市场机会

   2.资本市场动能与机会

     -来自内部资金动能理财产品投入

     -资金动能、估值与时机

     -金融改革开放机遇

   3.如何结合时事热点增加谈资

     -建立观点与框架

      小组讨论-架构理财与投资逻辑

     -引起投资兴趣的提问与数据的表达

二、基金配置与基金营销技巧

   1.混合型基金投资

     -股债配置-穿越牛熊的均衡资产

     -固收+产品配置思维

   2.基金营销技巧与话术搭建

     -短中长期不同时期理财目标配置

     -流动性、收益性、安全性的解说

     -封闭型与开放型基金配置的运用

   3.基金投资方法与定投

     -为什么要做基金定投

     -首发/持营基金的营销差异

   4.基金投资营销-名单分类与话术

     4.1 产品到期(理财/定存)到期客户

4.2 已持有基金客户

4.3 固收产品偏好客户如何营销

4.4 生客接触营销技巧(不同年龄段客户为例演练)

三、保险产品的运用与实战营销技巧(结合行方重点产品)

  1.不同角度来看保险产品的功能

  1.1保险的三确定

1.2保险产品的功能-安全、隔离、固收

    2.保险对个人及家庭的资金储备与风险平衡

      2.1运用草帽图进行保险以及资产配置解说

      2.2从固收角度进行收益的配置

      2.3从三段现金流谈家庭配置的规划

      2.4资产保全与保值角度来安排年金险

3.产品FABE(结合银行重点产品)

-大家动动脑来进行产品的功能讨论

-近期重点产品优势话术提炼

    4.年金险的功用与配置思考

  -营销是有效提问来带客户进入情境

5.保险观念与实务运用

  -所有权与控制权运用,进行对资金的定向

  -换个角度来看终身寿

6.年金险营销话术建立与练习

      6.1保险营销案例-利益演算表

         -建立心理账户

         -给予未来的情感画面

      6.2 年轻夫妻的子女教育金配置

      6.3 中年客户的养老规划配置

      6.4 中老年客户的期交保险用途

    7.异议处理技巧

     -时间太长

     -万一要用钱?

    行动方案建立(目标客群及量化行动)