公募基金销售合规

《公募基金销售合规》课程纲要

第一部分：基金销售机构内控要求

1. 反洗钱内部控制制度

2. 异常交易监控与记录制度

第二部分：销售费用合规要求

1. 销售费用制定原则

2. 销售费用范围确定

3. 认购费、申购费及赎回费的确定

4. 销售费用公告及披露原则

5. 不低于成本销售原则

第三部分：宣传推介材料合规性要求

1. 内容真实性与合规性要求

2. 禁止用语要求

3. 材料审核标准与流程

第四部分：直销业务管理合规性要求

1. 信息管理平台业务要求

2. 前台业务系统与后台管理系统的功能标准

3. 认购与赎回的确认机制

4. 第三方平台的资质要求

5. 禁止事项说明

第五部分：基金代销业务管理

1. 基金代销牌照资质要求

2. 基金代销协议必备内容

3. 基金代销机构备案机制

第六部分：客户服务及投诉处理

1. 客户服务的途径与方式规范

2. 投诉平台的建立标准与处理投诉的机制要求

3. ”12386“热线转办投诉的处理要求

4. 投诉处理的流程与总结

第七部分：客户资料保存与保密

1. 客户资料保存与保密的具体要求

2. 保存内容、保存形式与保存期限

3. 完善保存制度

第八部分：反不正当竞争与商业贿赂

1. 反不正当竞争与商业贿赂的总体要求

2. 内部控制制度的标准

3. 利益输送防范制度

第九部分：投资者恰当性教育

1. 投资者风险承担能力评估标准

2. 销售基金产品的事先告知

3. 产品风险等级划分方式

4. 销售禁止性规范

投资者恰当性内控原则