理财产品销售暂行办法

课程主题：《理财产品销售暂行办法》解读

课程主讲：程显礼

课程设置：

一、暂行办法概述

1、《暂行办法》是《理财子公司办法》配套制度

2、共八章69条

3、《暂行办法》目的

二、《暂行办法》实施目标

l 一是合理界定销售的概念

l 二是划定理财产品销售机构范围

l 三是厘清产品发行方和销售方责任

l 四是明确销售机构风险管控责任

l 五是强化理财产品销售流程管理

l 六是全方位加强销售人员管理，

l 七是切实保护投资者合法权益

l 八是要求信息全面登记

三、《暂行办法》细则解读

第一章总则

1、立法依据

2、基本概念

3、机构范围

4、基本原则

5、结算资金独立性及破产隔离

6、监督管理

第二章理财产品销售机构

7、条件要求

8、禁止性规定

9、管理责任

10、尽职调查

11、代理销售合作协议

12、合作公告与报告

13、产品准入管理

14、中止合作

第三章 风险管理与内部控制

15、制度框架

16、董事会和高管层责任

17、合规管理与人员

18、私募产品尽职调查

19、分支机构

20、利益冲突防范

21、信息系统管理

22、销售回溯

23、档案管理

24、离任审计

第四章 理财产品销售管理

25、适用规定

26、禁止行为

27、营业网点及电子渠道

28、宣传销售文本

29、宣传推介材料

30、销售文件

31、理财产品评级

32、风险承受能力评估

33、实名制和反洗钱要求

34、合格投资者尽职调查

35、认赎安排

36、投资人全额交付义务

37、款项收付

38、销售结算资金安全管理

39、相关费用及披露

40、持续信息服务

41、信息披露

42、特殊信息揭示

第五章 销售人员管理

43、总体要求

44、上岗资格

45、持续培训

46、信息公示与查询核实

第六章 投资者合法权益保护

47、管理体系

48、客户识别和适当性管理

49、投资者义务

50、投资者确认

51、客户信息保护和信息使用

52、投资者投诉总体要求

53、投诉自查及投资者保护评估

第七章 监督管理与法律责任

54、信息报送

55、信息登记-合作协议

56、信息登记-销售结算资金

57、信息登记-销售人员

58、监督检查

59、定期评估

60、监管措施

61、监管措施

62、行政处罚-理财产品销售机构

63、行政处罚-代理销售业务

64、行政处罚-文件资料报送

65、行政处罚-责任人员

66、自律管理

综述与答疑