【课程背景】
金融是“国之重器”,国民经济的发展离不开金融的支持。过去数年中,金融与科技深度融合已经演化为全球趋势,极大地改变了金融服务的市场格局。对金融行业而言,金融数字化和金融科技的发展既关系金融供给侧结构性改革的深化,也影响国民经济,特别是数字经济的发展进程。伴随人工智能、区块链、大数据、云计算及物联网等技术渗透投资决策、风险定价、资产配置等环节,金融服务的方式和逻辑也发生了深刻变化,对传统金融机构和多年沿袭的监管方式提出新的课题,为金融科技领域的全球竞争带来更多挑战。
本课程对中国数字金融发展的起源、历程和效果进行全面的阐述,并运用数字金融的相关模型和数据,分析中国数字金融发展的现状,衡量数字金融发展的速度及地区差异,数字金融发展对居民收入、消费和经济活动的影响,以及在面临互联网(数字)鸿沟时,数字金融发展带来的涓滴效应。本课程从技术发展趋势、行业新实践(国内银行、证券、保险、支付、境外机构)及宏观政策展望等不同视角出发,结合传统金融机构和金融科技公司在获客、营销、运营、风控、价值转化等各个领域的实战案例,全方位描绘数字金融的发展方向和赋能图景,引领金融从业人员开阔视野、启迪思路,激发更多行业智慧。
【课程收益】
Ø 认知互联网金融、科技金融与数字金融的区别;理解金融数字化应用场景、用户分析及商业场景构建;
Ø 学会金融数字化转型生态、全联接与数据闭环;理解数据驱动决策、智能金融与产业融合
Ø 理解金融数字化创新与发展方向,以及需要具备的核心能力;理解金融行业的战略思维以及战略思维能力
Ø 认识金融数字化误区、机遇与挑战;理解数字金融的关键技术与典型应用
Ø 认识银行数字化科技的创新方向;理解银行数字化应用场景,实战案例及数字化金融分布式应用
【课程特色】
Ø 【视野广阔独到】:既有前瞻视野,又有丰富工具,更有翔实案例,为企业管理者提供极富借鉴价值的路线图和方法论
Ø 【道与术并存】:既有理论高度,又有实践经验;既有顶层设计思路,又有清晰的实施路线和实用的工具,让企业转型有路径可循、有方法可用
Ø 【行业背景深厚】从行业一线中提炼出深刻且有生命力的洞见,引导将先进的理念付诸实践,推动核心业务的全方位进化
Ø 【逻辑缜密、化繁为简】视角客观扎实、高屋建瓴、逻辑清晰、深入浅出、发人深思
Ø 【技术及管理经验丰富】具有明确的目标、创新的方式和清晰的执行路径,避免空谈,实操性强
Ø 【严谨生动、大局观强】大局与细节兼顾,方法与案例互补,理论与实务结合,内部与外部并重
【课程对象】
Ø 企业高层管理者:董事长、总裁、总经理、分管副总等
Ø 战略高层、战略规划、顶层设计负责人(CEO、CTO、CIO、CMO等)
Ø 各个条线的业务负责人和中高层管理人员
Ø 产品开发与创新人员、服务方案制定者
Ø 市场营销策划、客户经理、产品经理等
Ø 创新业务的负责人,创新创业导师及实践者
【课程时间】12小时
【课程大纲】
一、金融业的科技进化
1、科技变革金融的历史必然
2、打造数字经济新优势
3、新基建政策与产业布局
4、金融科技,如何行稳致远
Ø 从互联网金融到金融科技
Ø 金融科技的概念与分类
Ø 金融科技的发展背景和潜在影响
5、科技塑造数字金融新生态
Ø 解放数据要素生产力
Ø 区块链为数字经济构筑底座
Ø 5G为数字经济搭建云梯
Ø 区块链在金融业的应用
二、互联网金融的特色、挑战与发展
1、互联网金融商业模式的转变
Ø 深刻理解互联网金融在中国产生的特殊背景
Ø 互联网金融的特征及业态模式
Ø 互联网金融有何特色?
2、互联网技术为数字金融的发展奠定了基础
Ø 互联网金融会颠覆传统金融吗?
Ø 互联网消费金融有力地支持了居民消费升级
3、互联网金融面临三大挑战
4、回归互联网金融的使命
三、证券投资与人工智能的结合
1、人工智能发展现状
2、中国的财富管理“蓝海”
3、人工智能的标准模型
4、人工智能与证券投资理论
5、人工智能的投顾实践
四、征信体系与大数据
1、征信与信用
Ø 征信的基本概念
Ø 信用与经济周期
Ø 中美信用数据结构
2、征信和大数据
Ø 征信大数据的相关性、边界效应和价值
Ø 征信大数据模型及其构建
Ø 大数据风控技术的创新与应用
3、征信与消费者
4、国内外个人征信行业的发展
Ø 欧洲的大数据评级机构
Ø 拉美的虚拟信用卡
Ø 阿联酋的数字金融实践
5、征信市场化
Ø “大数据”和“市场化”潮流中的中国信贷征信行业
Ø 芝麻信用的探索与实践
6、行业发展思考与建议
五、网络借贷的发展与未来
1、什么是P2P
Ø P2P崛起的社会背景及其交易结构
Ø P2P的发展历程及其平台分类
Ø P2P当前发展概况
2、P2P平台新业务情况
Ø 人人贷的故事
Ø 多元化角度看P2P
3、P2P及外围生态服务发展趋势
六、银行的数字化转型
1、中台模式加速银行敏捷化转型
2、商业银行,该如何打造App
3、大数据助力零售银行多渠道精准营销
4、区块链技术赋能小微金融服务
5、中小金融机构的数字化转型
七、资管的数字化转型
1、资管科技的前世今生
2、智能投顾的迭代之路
3、智能风控的前沿实践
4、资管新规下的科技赋能
八、保险的数字化转型
1、如何解锁保险黑科技
2、车联网时代的汽车保险
3、数字医疗与数字健康保险的崛起
4、新规之下,互联网保险如何应对
九、支付的数字化转型
1、聚合视角下,国内支付大变局
2、跨境支付普惠化,为何大有可为
3、数字支付时代来临
十、金融科技的监管:监管者的视角
1、互联网金融的发展前景:定价机制和风控能力
2、探索适应互联网金融业态和有利于服务实体经济的长效监管体系
3、数字货币的应用及对经济金融体系的影响
Ø 数字货币的概念与特性
Ø 央行数字货币的构建思路
Ø 区块链技术
4、国际监管动态与趋势
Ø 监管沙盒的国际借鉴与中国实践
5、对金融科技发展与监管的几点思考
十一、前沿探索
1、数字人民币的下一站
3、去中心化金融,未来路在何方
4、科技赋能金融行业,在技术周期中展望未来
5、智能获客
Ø 得下沉用户者,得未来
Ø 为什么需要开放平台
Ø 物联网时代的数字营销蝶变