征信分析在风险管理中的应用

 征信分析在风险管理中的应用

主讲：肖 剑  老师

【课程背景】            

征信报告分析是每个企业、个人在做具体项目时必须要进行的，是企业风险控制的第一道防线；但在实际的项目实践中，征信报告分析的存在很多的问题，比如：流于形式、过于繁琐、主次不清、前后矛盾、分析结论与授信方案出现严重矛盾；来自业务层面的各种压力往往导致分析过程中出现“技术变形”等问题！如何深度完善征信分析过程中的每个环节？如何有效的履行岗位职责？如何在保证效率的前提下，将项目看的清清楚楚？

 肖老师就带您进入到征信报告分析过程的核心要素，让征信分析起到应有的作用；让一个个项目的风险得到控制，从而帮助企业为长远的发展奠定坚实的基础！

Ø  征信分析是企业风险控制的第一道防线，是企业实现战略的最重要的基石！

Ø  面临的复杂情况、外部环境的变化速度以及挑战可谓前所未有，如此复杂的环境，只有详尽而有效率的收集与分析征信报告，才能帮助企业建立优势、实现既定的战略规划！

Ø  一个几十页的征信分析报告并不意味是好的报告，能真实揭示出实质的风险，并配合有效的风险缓释措施，哪怕只有一页纸，也是优秀的报告！

Ø  培养优秀职业素养的员工，从而做好征信分析，可以为企业达到事半功倍的效果；企业领导不用再担心具体项目的细节，而可以更好的把精力集中在战略发展的规划上；

课程从很多实际案例出发，揭示征信分析过程中存在的主要风险点。解决学员在征信分析过程的“面不全、看不清、太繁琐”的三大难题，使学员学之解惑，学之能用，带领学员对征信报告分析的思路有深度的了解，并在项目实际中履行自己应尽的职责。

【课程收益】

Ø  将征信分析的基本框架与方法进行深入讲解

Ø  深入了解征信报告的收集方式与分析方法，掌握与此相关50个重要风险点

Ø  掌握征信报告管理的监管政策与最新发展，掌握未来总体发展趋势

Ø  重点深度梳理现金流的运作原理，将征信报告与财务数据结合起来进行流动性分析

Ø  了解征信报告分析过程中主要存在的问题，掌握化解问题的方法与技巧

【课程特色】干货，没有废话； 科学，逻辑清晰；实战，学之能用； 投入，案例精彩

【课程对象】董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理等企业高管人员及风控相关工作人员；

【课程时间】1-2天（6小时/天）

【课程大纲】

 一、征信报告基本情况与相关监管政策

Ø  社会征信目前现状分类于发展趋势

Ø  与征信相关的监管政策与未来发展趋势

二、征信分析基本框架解析：

Ø  基本信息分解

Ø  信用提示

Ø  逾期与违约信息概要

Ø  授信与负债信息概要

Ø  未结贷款

Ø  未销贷记卡

Ø  准贷记卡

三、贷款分类分析

Ø  贷款用途情况分析

Ø  担保方式情况分析   

Ø  还款方式情况分析          

四、 信用卡情况分析解析 

Ø  贷记卡项下情况分析

Ø  准贷记卡项下情况分析

五、其他信息情况分析

Ø  担保信息情况分析

Ø  公共信息情况分析

Ø  查询记录情况分析

六、申请人信用状况  

Ø  征信报告的深度分析

Ø  抵质押信息的分析

Ø  诉讼、执行信息的分析

七、其他社会征信系统解析

Ø  非银行类社会征信系统的应用与实操

Ø  非信贷类征信信息的采集与分析

Ø  股权结构

Ø  历史沿袭

Ø  管理层变动

Ø  社会诉讼、司法案件

Ø  担保抵质押

Ø  财产线索

Ø  社会舆情

        八、全面征信报告的系统性综合分析

Ø  基于征信报告与财务数据相结合的流动性分析

Ø  基于非信贷征信信息的综合模式结构化分析

九、项目风险控制过程中常见的问题

Ø  征信分析过程中的“电车难题”

Ø  征信分析过程中存在的几种问题

Ø  征信分析常见问题的解决方法