综合金融客户经理培训计划

综合金融客户经理培训计划

主讲：臧鲁嘉

根据综合金融客户经理核心的考核指标设置，在客群建设、消费金融、资产规模等领域进行重点规划，针对考核指标对应工作技能要求，结合零售客群未来发展方向，从数字化、场景化以及运营新媒体策略等方式，设置本培训计划。重点在针对队伍基础新技能的提升方面，以及网点与岗位相互配合方面作为培训重点。具体说明如下：

课程一：非金融场景运营赋能实现获客、活客

【课程背景】

场景不是传统金融与生俱来的 DNA，金融场景生态建设，对金融机构战略布局、产品计、营销运营、风险管控、技术应用、人才组织等方方面面提出了更高的要求，更对无数金融从业者发起了挑战。在顶层设计布局的之外，支行网点怎样在原有简单客户延伸或增值服务的基础上，系统的打造非金融微场景，实现获客、活客，提升老客户贡献度，成为当前转型经营的主战场。

【课程目标】

1、  获客、活客、留客（挖潜）痛点分析

2、  了解并掌握什么是非金融场景，为什么要搭建

3、  学习非金融微场景怎样搭建，掌握核心点

4、  掌握非金融场景运营技巧

5、  掌握引流客户转化技巧

【授课对象】

1、  分支行网点综合金融客户经理

2、  考核指标含有C端客户群增长的岗位

3、  其他对非金融微场景建设感兴趣人员

课程二：数字化时代私域流量客户的经营与创新

【课程背景】

数字时代已经来临，影响着人们的日常生活，也在影响客户的行为习惯，商业银行怎样顺应时代发展优化网点服务，提升客户体验。怎样应用数字化赋能，经营私域流量，实现管理新思维，服务新模式，营销新方法，打造新时代充满竞争力优秀网点是我们迫切    去解决的问题。

【课程目标】

1、  了解数字化赋能的核心密码：客户标签

2、  了解当前银行网点客户营销、服务、管理的痛点

3、  学习分析所在机构赋能数字化的切入点

4、  私域流量的经营与管理

5、  通过数字化运营经营客群深挖潜能

【其他说明】

针对综合金融客户经理培训课时6个小时；如果一对一帮扶网点研究数字化赋能服务、营销转型需要7天。本课程主要结合自己工作经历，总结的工作经验和技巧，通过移动互联网下新营销理念（如大数据，线上化等）客户服务、营销工具的赋能，形成营销转型的新方法，结合授课对象实际情况，协助做好私域流量的经营管理，助力商业银行网点在未来竞争中能够找到自身发展的新方式。

课程三：打造消费金融场景逻辑步骤

【课程背景】

随着国家经济的发展，人民生活水平的提升，零售业务发展不可限量，商业银行必须应对挑战，迎难而上，创出一片新天地。其中消费升级，消费金融场景化将是未来发展的趋势，商业银行怎样打造消费金融场景，提升客户体验，增强获客能力是当前我们必须面临解决的问题。

【课程目标】

1、了解商业银行零售业务销售服务转型的目标有哪些，并结合自身的资源和优势，思考零售业务转型的方向。关键是要解决理念和认知方面的问题。

2、商业银行消费金融场景建设的五项要点，包括获客，分析客户，营销活动，客户转化和客户挖掘，数据收集分析要点介绍成为贯穿主线。

3、做强消费金融市场研判，帮助学员了解消费金融场景建设逻辑，掌握商户谈判技巧，管理方法。提出消费金融场景运营工作3要素。

【授课对象】

商业银行消费金融部门负责人（包括个人信贷部们和银行卡分期部门）支行综合服务经理，以及岗位考核指标包含消费金融贷款项的人员。

课程四：新媒体运营怎样赋能营销

【课程背景】

截至2021年末，中国互联网用户超过9.89亿户，其中移动互联网用户超过9，68亿户；抖音日活用户超过6.16亿户；微信也突破3亿户日活；还有快手，微博，知乎等等。新媒体已经成为当前人们生活娱乐的主要媒介，占据着最大的流量，直播、短视频、微信群、小程序、线上活动等等已经成为与客户最重要的沟通、触达、销售渠道，是当前市场最重要的营销模式。如果说原来销售比拼的是勤奋，那么现在比拼的是效率。

【课程目标】

1、了解当前新媒体运营的基本概念，掌握主流新媒体渠道的平台规则，学会主流新媒体运营的基本逻辑，能够完成周期化，区域性的运营操作。

2、掌握新媒体平台运营逻辑后，学会简单的玩法，能够做到客户精准触达，线上引流，提升客户粘性，进阶实现产品销售。

3、通过总行级，省行级，支行级三个层级的运营模式分析与案例分享，帮助学员从零到一学会搭建、运营新媒体，解决网点找客户难的问题。

4、通过案例分析，促使学员了解并掌握主流新媒体平台的运营技巧。强化网点客户引流，触达联系，产品销售等具体玩法。

5、通过分组研讨实践新媒体的运营设计，流程安排，逻辑构建等等，帮助学员初步掌握新媒体运营的全流程知识，能够独立实操新媒体。

【授课对象】

1、商业银行个人金融业务总行管理人员（含负责人）

2、管辖支行层级管理人员

3、支行网点负责人及综合金融客户经理

本次设计的培训计划以营销运营类为主，重点针对综合金融客户经理核心考核指标，着重做好受训人员的技能提升。后续如需进一步贴合优化可以联系沟通。