(微信同号)一、中国反洗钱新规的密集出台及相关背景分析
二、FATF（国际反洗钱金融行动特别工作组）反洗钱国际评估的影响分析
三、国务院三反（反洗钱、反恐怖融资、反逃税）监管体系解读及贯彻落实要点
四、中国反洗钱监管升级的具体体现与金融机构应对策略
五、反洗钱工作KYC的具体要求及案例分析
六、受益人分析的具体操作及案例分析
七、可疑报告的具体操作及案例分析
八、2018至2020年年反洗钱罚单具体分析与解读
九、基层网点反洗钱工作的具体要求及案例分析
十、客户经理反洗钱工作的具体要求及案例分析
十一、金融监管政策分类分析
1、强化商业银行内部管理
2、商业银行股东清查及法人治理结构规范
3、商业银行经营指标严格管理：不良率等
4、部分高风险机构清理及行业秩序整顿：包商银行接管
5、商业银行经营方向调整：脱虚入实、加大小微企业信贷力度等
6、防范化解系统性金融风险
十二、金融监管政策对商业银行风险管理的指标管控体系分析
1、资本充足率管控
2、流动性风险管控
3、大额风险暴露管控
4、风险集中度管控
5、杠杆率管控
6、资产质量管控
7、反洗钱等合规要点管控
十三、金融监管政策对商业银行风险管理体系的强化管理要求
1、基于全面风险管理的治理体系
2、基于独立性、重要性及关联性的风险数据分析体系
3、基于案件防控的合规风险管控体系
十四、商业银行的风险管理应对策略
1、风险集中度管控及前瞻性管理
2、行业风险管控及前瞻性管理
3、区域风险管控及前瞻性管理
4、政策风险管控及前瞻性管理
十五、网点合规风险管理的关键要点
1、操作风险管理的风险类型
固有风险、剩余风险、派生风险
2、风险来源：
人员、程序、系统、外部事件
十六、账户监督管理操作、风险防控及风险案例解析
1、个人账户及单位账户分类管理的关键要点
2、账户业务（当事人办理及授权办理）的关键要点
3、知晓你的客户（KYC）的关键操作要点
4、银行账户及第三方账户的管理规定
5、账户管理中的特殊业务处理
挂失、客户信息变更、客户授权办理、其他
6、客户信息保护及相关规定
7、存取款业务监督管理及风险防控
8、支付结算业务监督管理及风险防控
十七、理财业务及金融消费者保护的关键合规要点及风险案例分析
1、监管层关于金融消费者权益保护的相关规定及风险案例
2、自营业务及代理推介业务的区分及界限划分
3、理财业务营销中的客户风险测评操作要点
4、理财业务营销中的合格投资者规定及客户认定
5、理财业务营销中的产品风险提示相关要求及合规边界
6、理财业务的客户面签及身份确认操作要点
7、理财业务办理的相关规定及操作要点
8、理财业务纠纷高发领域的应对技巧及风险案例分析
十八、个人住房按揭贷款业务的合规操作要点及风险案例分析
1、个人住房按揭贷款的监管要求及相关要点
2、客户基本资料的真实性调查及调查技巧
3、收入证明、资信报告等各类客户信息的真实性核实
4、按揭贷款业务中的合规办理操作要点
家庭成员核实、面签核实等
5、风险客户辨别技巧及相关要点
十九、个人消费贷款业务的合规操作要点及风险案例分析
1、个人消费贷款的监管合规要求
2、客户基本资料的真实性调查
3、收入证明、资信报告等各类客户资料的真实性核实
4、个人消费贷款业务的合规办理操作要点
5、客户贷款用途的贷后管理
6、风险客户的辨认技巧及相关要点
二十、信用卡业务的合规操作要点
1、合规展业操作要点
2、客户基本资料的真实性调查
3、风险客户的辨认技巧及相关要点
二十一、柜面交易授权业务的监督管理规范要求及风险案例分析
1、柜面交易授权业务的内容
2、柜面交易授权业务的主要风险点及防控措施
二十二、票据业务操作及风险防控
二十三、信贷业务的合规及风险防控
1、融资方的风险审查
2、项目情况及还款来源
3、现金流分析及预测
4、广义的第二还款来源（抵押物及其他）分析
5、基于融资方财务指标的信贷风险分析
6、基于企业非财务指标的信贷风险分析
7、融资方经营状况的针对性分类分析
二十四、企业贷款的合规及风险调查要点
1、股东背景与实际控制人
2、核心业务与盈利来源
3、商业模式与经营风险
4、行业特征与外部环境
5、财务指标与潜在风险
6、核心风险分析
二十五、第二还款来源的调查要点
1、保证担保的调查要点
（1）不同类型担保模式的调查要点
自然人担保、第三人担保、借款人所在企业担保、专业担保公司
（2）担保方的代偿能力与代偿意愿调查
（3）担保方的风险分担机制调查
2、抵押物的尽职调查
（1）抵押物的实地调查要点
（2）评估值与变现能力分析
（3）变现路径分析
3、质押的调查要点
二十六、贷中审查的合规及风险防控关键要点
1、资料复核与关键风险分析
2、关键风险要素的深入调查（还款能力、还款来源、抵押物等）
3、风险预估与风险评价
4、贷款操作方案与贷款发放条件
二十七、贷后管理的合规及风险防控关键要点
1、资金管控
2、指定支付
3、信用状况跟踪分析
4、信贷风险迁移变化跟踪分析
5、客户关系维护及贷后风险控制
6、信贷风险预警信息
7、资金回收与风险化解
