银行银行卡业务风险管理与案件防控

课程对象：金融机构、银行银行卡业务相关从业人员

课程方式：
线下：讲解+案例分析+小组讨论

线上：直播/录播

课程特色：

1. 艾静老师拥有十六年国有大型商业银行风控、合规、法律从业经验，在银行风险管理、合规案防、反洗钱、反电信诈骗、大数据风控等方面有非常丰富的理论知识和实战经验。

2. 培训针对性、实操性强，具有独特的专业优势。理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化；讲解深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用视频、文字、图片、互动、案例讨论等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱纯讲理论的刻板模式。

课程大纲：

一、银行案件与操作风险防控

1. 什么是银行案件？

2. 银行案件的分类

3. 银行案件与操作风险的关系

二、发卡环节

1. 借记卡

1) 风险点1：个人代理开户风险

①　风险点描述

②　风险案例

③　银行风险防范措施

2) 风险点2：柜面伪冒开卡

①　风险点描述

②　风险案例

③　银行风险防范措施

3) 风险点3：批量代理开卡风险

①　风险点描述

②　风险案例

③　银行风险防范措施

4) 风险点4：自助发卡机开卡风险

①　风险点描述

②　风险案例

③　银行风险防范措施

5) 风险点5：空白银行卡保管不当风险

①　风险点描述

②　风险案例

③　银行风险防范措施

2. 信用卡

1) 风险点1：线上虚假申请

①　风险点描述

②　风险案例

③　银行风险防范措施

2) 风险点2：线下虚假申请

①　风险点描述

②　风险案例

③　银行风险防范措施

3) 风险点3：过度授信

①　风险点描述

②　风险案例

③　银行风险防范措施

三、用卡环节

1. 风险点1：冒名挂失

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

2. 风险点2：伪卡欺诈

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

3. 风险点3：自助设备欺诈

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

4. 风险点4：电信诈骗

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

5. 风险点5：不规范催收

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

6. 风险点6：睡眠借记卡盗用风险

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

四、收单环节

1. 风险点1：利用预授权规则套现

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

2. 风险点2：特约商户利用POS机进行违规活动

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

3. 风险点3：虚假汽车分期

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

4. 风险点4：利用溢缴款实施积分套利

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

5. 风险点5：代理投诉

1）风险点描述

2）风险案例

3）银行风险防范措施

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