课程对象:金融机构、银行理财业务相关从业人员
课程方式:
线下:讲解+案例分析+小组讨论
线上:直播/录播
课程特色:
1. 艾静老师拥有十六年国有大型商业银行风控、合规、法律从业经验,在银行风险管理、合规案防、反洗钱、反电信诈骗、大数据风控等方面有非常丰富的理论知识和实战经验。
2. 培训针对性、实操性强,具有独特的专业优势。理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化;讲解深入浅出、通俗易懂,让学员听得懂、愿意听;综合运用视频、文字、图片、互动、案例讨论等方式,充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟,课堂气氛轻松活泼,摆脱纯讲理论的刻板模式。
课程大纲:
一、银行案件与操作风险防控
1. 什么是银行案件?
2. 银行案件的分类
3. 银行案件与操作风险的关系
二、监管关注的理财业务风险点、监管处罚案例与防控措施
1. 风险点1:银行宣传材料不合规
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
2. 风险点2:签约对象风险测评不充分
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
3. 风险点3:银行信息披露不充分、不持续
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
4. 风险点4:夸大收益、误导销售
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
5. 风险点5:理财经理代客操作
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
6. 风险点6:擅自销售非银行理财产品及代销的产品
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
7. 风险点7:未对销售过程进行“双录”
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
8. 风险点8:销售人员无资质
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
9.风险点9:理财产品渠道创新风险
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
10.风险点10:理财售后客户沟通、投诉渠道不畅
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
三、银行理财业务风险防控指引
1. 严把理财经理准入关
2. 制定高效的监控检查措施
3. 理财经理风控手段创新
4. 健全理财经理考核管理办法
5. 加强理财经理培训
6. 防范理财经理的道德风险
四、理财经理员工行为管理与排查
1. 员工8小时内行为排查
1)员工参与民间借贷、非法集资;
2)员工“飞单”;
3)员工违规代客;
4)员工与客户发生资金往来;
5)员工与外部人员勾结欺诈客户;
6)私刻、盗用印章;
7)离职员工与在职员工内外勾结,违规办理业务;
8)离职员工隐瞒离职身份,骗取客户信任;
9)员工因为信任或服从代替制度。
2. 8小时外的行为排查
1)涉足“黄、赌、毒”等非法活动的;
2)违规经商办企业或在外投资的;
3)生活方式及消费水平明显与个人收入和家庭情况不符;
4)参与非法组织和传销活动;
5)个人生活不严谨,家庭关系紧张的;
6)经常沉迷于网络游戏、网上聊天,影响工作的;
7)与社会闲散人员、有劣迹人员,或被银行辞退人员交往密切。
3.员工行为排查方法
1)员工自查
2)员工互查
3)员工家访
4)行内排查
5)跨行排查
6)外部走访
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