课程背景:
当前,在互联网金融快速发展的带动下,银行线下客户向线上迁徙的趋势十分明显,金融服务不再依附于某个金融产品,直接嵌入到人们的日常生活场景中,并通过多渠道、多样化的形式触达客户。面对数字化转型带来的关键转折和机遇,银行的营业网点,作为主要的面客渠道、最核心的销售终端、最直接的形象窗口,如何做好网点转型下半场,加快营销模式的数字化转型,持续提升风险防范能力,是每个经营行必须应对的挑战。
课程对象:金融机构、银行从业人员
课程方式:
线下:讲解+案例分析+小组讨论
线上:直播/录播
课程特色:
1. 艾静老师拥有十六年国有大型商业银行从业经验,具有SAS、Python数据处理全球认证,在银行金融科技、数字化转型、大数据风控、评分模型、巴塞尔协议等方面有非常丰富的理论知识和实战经验。
2. 培训针对性、实操性强,具有独特的专业优势。讲解深入浅出、通俗易懂,让学员听得懂、愿意听;综合运用视频、文字、图片、互动、案例讨论等方式,充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟,课堂气氛轻松活泼,摆脱纯讲理论的刻板模式。
课程大纲:
一、借危机兴改革,银行的转型是大势所趋且迫在眉睫
1. 环境复杂性,应对金融信贷跨界剧烈竞争的迫切需要
2. 客户复杂性,满足客户金融需求的必然选择
3. 技术复杂性,金融科技发展的潮流趋势
4. 运营复杂性,深化银行数字化转型改革的强力保障
二、新时期运营转型的困境与风险挑战
1. 到客不多
2. 获客不易
3. 黏客更难
4. 快速自助化使违规操作更具隐蔽性,风险由高柜向前端服务迁移。(特征+案例)
5. 快速智能化使风险识别更具困难性,网点难以形成有效抓手。(特征+案例)
6. 快速线上化使画像不太精准的“白名单”营销,把方便、优惠留给客户,把风险留给网点、把不良留在网点。(特征+案例)
7. 高度电子化使信息安全保护更具艰巨性,客户信息泄露和滥用易引发声誉风险。(特征+案例)
8. 网点轻型化弹出大量灵活机动人员,业务培训和岗位职责未能及时跟进引发能力风险和风控真空。(特征+案例)
三、新时期运营数字化转型的发展思路
1. 数字化转型(措施+案例)
2. 场景化融入(措施+讨论呈现)
3. 平台化协作(措施+案例)
4. 生态化拓展(措施+案例)
5. 敏捷化组织(措施+案例)
四、运营数字化转型的核心动能
1. 人工智能(A——AI)
1)人工智能的概念
2)人工智能对于银行的挑战
3)人工智能在银行发展中的应用
2. 区块链(B——Block chain)
1)区块链的概念
2)区块链对于银行的定位挑战
3)区块链在银行发展中的应用
3. 云计算(C——Cloud computing)
1)云计算的概念
2)云上银行
3)云计算在银行发展中的应用
4. 大数据(D——Big data)
1)大数据的核心
2)银行在大数据方面的短板和优势
3)银行未来的大数据治理
5. 物联网(5G与IOT)
1)5G带来人机界面的持续革命
2)5G初期:家庭场景强化
3)5G中期:千人千面、千时千面
4)5G远期:人机交互界面无处不在
五、运营数字化转型创新案例分享
1. 典型银行金融科技转型战略分享(国有银行、股份制银行)
2. 互联网金融机构典型金融科技案例分享(蚂蚁金服、京东金融、新网银行)
3. 金融科技战略转型特点总结
六、银行网点数字化转型的思考与落地措施
1. 实现线下网点升级与重生
1) 网点更具有智能内核。
2) 网点更具有社交外延。
3) 网点更具有营销属性。
2. 内建平台为网点提供数字化营销工具
1) 金融生态图:帮助网点“寻客”。
2) 智慧商户平台:帮助网点“获客”。
3) 数字化营销平台:帮助网点持续“经营客户”。
3. 外接场景实现网点核心的场景聚集生态
1) “网点+教育”
2) “网点+政务”
3) “网点+商圈”
4) “网点+社区”
4. 渠道融合打造全流程数字化营销闭环
1) 厅堂营销圈
2) 场景生态圈
3) 两户融合圈
5. 网点转型做到三大联动
1) 公私联动
2) 条线联动
3) 三级联动
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