《反电诈法》深度解读与银行对策实务解析 （授课大纲）

一、《反电诈法》概述

（一）出台背景（国际国内电诈形势）

（二）出台意义（预防与遏制）

（三）对银行的总体影响（全生命周期管理）

二、《反电诈法》的银行应对对策

（一）《反电诈法》在银行账户风险管理中的应用实务

1.账户开立的反诈法要求落地

1）冒名账户法律风险与应对工具、方法和技巧（含案例）

2）假名账户法律风险与应对工具、方法和技巧（含案例）

3）借名账户法律风险与应对工具、方法和技巧（含案例）

（1）风险特征识别

（2）沟通话术提炼

（3）消保、服务和风控平衡要点

2.账户监测的反诈法要求落地

1）可疑交易的识别方法和工具

（1）客观标准法（规则为本）

（2）主观标准法（风险为本）（含案例）

2）可疑交易的评估尽调方法和工具

（1）尽调的启动节点

（2）尽调的话术（兼顾消保问题）（含案例）

（3）尽调的工具和方式

3）可疑账户的控制措施和注意事项

（1）控制工具箱

（2）《反点诈法》中控制措施的选择问题（含案例）

（3）《反电诈法》对客户知情权的保护事项

3.断卡行动与反诈法的要求落地

1）个人断卡风险点及对策（含案例）

2）对公断卡风险点及对策（含案例）

（二）《反电诈法》在银行卡业务风险管理中的应用

1.伪卡盗刷风险及妨害信用卡管理罪（含案例）

2.网络盗刷风险（含案例）

3.电信行业、金融行业、互联网行业的联防联控机制

（三）《反电诈法》对个人信息安全安保护在银行中的运用

1.《反电诈法》与侵害公民个人信息罪（含案例）

1）风险识别

2）风险应对

2.《反电诈法》与帮信罪（含案例）

1）风险识别

2）风险应对

三、归纳总结

（一）风险应对的原则方法论

（二）反电诈法的金融治理与联防联控