(微信同号)一、单位银行结算账户管理风险概述
1、国外对银行结算账户管理现状、要求及趋势
2、国内对单位银行结算账户管理现状、要求及趋势
二、对公账户全流程管理操作风险及法律风险防范
1、开户环节操作及法律风险
1) 开户环节操作及法律风险
Ø 委托代理法授权委托书
Ø 真实性审查办法与技巧律关系及性质
Ø 代理开户特殊主体实务分析（财务人员或非单位职工）
2) 异地开户
Ø 异地开户的现实原因分析与诈骗案例
Ø 异地开户客户身份识别技巧与实务分析
3) 注资开户
Ø 公司法对公司注册资本的一般性规定
Ø 银行是否负有对注资真实性审查的义务，银行义务的范围
Ø 银行在验资操作主要险点剖析及控制
4) 开户配套电子银行业务
Ø 企业电子银行业务开拓的现实意义
Ø 不法分子利用电子银行洗钱、逃债、逃税案例分析
Ø 银行开户环节如何防范此类风险
5) 开户环节银行法定责任及通用风险控制技巧
Ø 是形式审查还是实质审查?
Ø 人民银行手中的四把利刃：行为罚、资格罚、财产罚、申诫罚
Ø “三看”技巧：如何看人，如何看证，如何看章
2、账户监管环节操作及法律风险
1) 印鉴管理风险实务
Ø 恶意挂失印鉴，企业资金遭遇盗窃，银行承担责任案例解析
Ø 印鉴更换流程主要风险点分析（如何认定遗失或毁损事实）
Ø 验印主要风险点分析（如何证明银行己尽实质审查义务）
Ø 各类印章法律效力比较
2) 大额资金进出风险实务
Ø “公转私”法律风险：银行如何做到高效且合规
Ø 一般结算账户代发工资的合规规避技巧（账户性质的合规使用）
Ø 有效实施对账制度防范银行承担客户资金盗失风险
Ø 账户现金流检测与可疑交易识别（东南沿海可疑交易主要特征）
3) 账户交易差错风险实务
Ø 邮储冲正交易败诉案例分析
Ø 某城商行随意抹帐败诉案例分析
Ø 银行如何处理账户交易差错（三部曲）
4) 账户资金监管业务风险实务
Ø 工程资金监管
Ø 信托或理财资金监管
Ø 商品房交易资金监管
5) 账户变更风险实务
Ø 企业法定代表人变更
Ø 企业合并或重组
Ø 企业经营地址变更
3、账户注销操作法律风险
Ø 企业吊销、注销、歇业、关停、破产与银行前台管理的关系
Ø 企业注销账户风险实务
Ø 不动户处置
4、人民银行账户管理系统使用技巧
1) 如何通过人民银行账户管理系统开展风险控制
2) 银行自建系统与央行系统如何有效结台
5、单位账户查询、冻结、扣划风险实务
1) 单位账户查询疑难问题（有权主体及认定．不可僵化）
2) 单位账户资金冻结疑难问题
3) 单位账户资金扣划疑难问题
三、实务交流与总结
