新政策形势下征信风险分析与警示教育

第一章 征信风险管理及案件防控制度政策解析                               

（一）企业信用风险向欺诈风险转变日益凸显，贷款诈骗或骗取贷款层出不穷

（二）互联网金融及产品创新，操作风险防范压力持续增大

（三）人员道德风险导致各类犯罪仍然呈现高压态势，道德风险引发次生危害

（四）严监管、双罚制的特点与内涵

案例分析

第二章 从业务发展角度看案件防控               

1 商业银行内外勾结案件防控与合规管理                                      

（一）征信类业务案件特点、治理与合规措施

（二）征信业务注意事项

案例分析

2商业银行外部案件防控与合规管理（一）贷款诈骗罪(骗取贷款罪)法律惩治与合规措施

（二）征信监管处罚违规分析

案例分析

3商业银行内部案件防控与合规管理（一）违法发放贷款罪法律惩治与合规措施

（二）非国家工作人员受贿罪法律惩治与合规措施

（三）舞弊三角模型与员工行为管理

案例分析

第五讲 案件防控与网点员工管理

1. 能力风险与道德风险

2. 违规和风险是什么关系？

3. 银行信贷风险案件三个80%的特点

4. 案例启示与思考

案例一：

案例二：

案例三：

案例四：

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案例六：

案例七：

案例八：

案例九：

案例十：

小结：唤醒合规经营 聚焦行为规范